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pos機辦理騙局接踵而至
（央視財經《經濟與法》）銀行卡明明在身上，錢卻被人異地取走；短時間內，七十多起案件集中爆發(fā)；走訪排查，商戶反應可疑男子上門推銷；取款人異地現身監(jiān)控錄像，郵寄包裹遷出跨省作案。
2015年9月的一天，一名報案人走進內蒙古自治區(qū)赤峰市紅山區(qū)公安分局，她說自己銀行卡里的錢，莫名其妙地丟了。
報案的張女士在赤峰一家銀行工作，事發(fā)時,她正在上班，手機突然接到兩條信息，顯示她的一張信用卡分兩次被取現1500元，取款地點竟然在大連。張女士趕緊打電話給銀行，工作人員答復，錢的確被人取走了。
雖然被盜取的錢不多，但是卡在身上，錢就這么莫名其妙地沒了，張女士感到后怕。
蹊蹺的事也發(fā)生在市民程先生身上。一天早上醒來后，程先生打開手機一看，他名下的一張信用卡，大半夜被人透支了15000元，地點卻遠在山東青島。
程先生經營一家牛肉干商店，被盜刷的15000元對他來說，不是一筆小數目。
公安機關匯總發(fā)現，短短兩個多月的時間，陸續(xù)有七十多位居民報案，稱銀行卡在身上，卡里的錢卻不翼而飛，涉案總金額高達一百多萬元。
這么短的時間，赤峰地區(qū)集中爆發(fā)如此眾多的銀行卡被盜刷案件，讓受害者感到惶恐和不安，也讓紅山警方感到事態(tài)嚴重，他們隨即成立專案組展開偵破。
警方注意到，受害人銀行卡里的錢都是在異地取現或者被刷卡消費的，地點遍布青島、廣州、大連等全國多地。
根據報案人的描述，警方排除了電信詐騙。那么，眾多居民個人銀行卡里的錢財，究竟是怎么被他人神不知，鬼不覺地取走呢？
警方初步分析，受害者的個人銀行卡信息應該泄露了。至于如何泄露，又在什么地方被泄露，辦案人員首先對受害的當事人進行了詢問，他們都經常網購或刷卡消費。
網上購物，到銀行ATM機存取款，使用POS機刷卡消費，這三種途徑都有可能造成個人銀行卡信息的泄露。辦案人員著手對受害人被盜刷的銀行卡消費流水進行比對，他們發(fā)現了一個不太正常的現象，有多筆消費記錄竟然是在江蘇南京某電器門市刷卡交易的。而據受害人反映，這些記錄是在赤峰一家美容美發(fā)店刷卡消費的。
辦案人員對這家美容美發(fā)店使用的POS機進行檢查，并沒有發(fā)現異常。通過對老板詢問，辦案人員弄清楚了，消費明細記錄和店名不一致的原因，是因為使用了跳碼機，在A商戶刷卡，出來的小票顯示的是一個商戶，但在后臺的明細里顯示的是另外一個商戶。
美容美發(fā)店工作人員涉案的可能基本被排除了。但經過再三詢問，店面經理還是提及了這樣一個情況，7月初，有一個自稱某POS機代理公司的馬姓男子前來推銷POS機，因為便宜，他們就安裝了一臺。
店面經理說，安裝的這臺POS機使用了20多天，那個姓馬的男子，就突然再次上門，把機器取走了。
一開始極力推銷，后來又找理由把POS機拿走，這個姓馬的推銷員有些反常，難道他推銷的POS機有什么貓膩？在轄區(qū)的一些商戶，辦案民警走訪調查后，發(fā)現了更多異常。
當走訪到受害者程先生自己經營的牛肉干店時，他也想了起來，8月初，他的店里也來過一個操東北口音，自稱姓馬的男子，推銷POS機。
也是因為圖便宜，程先生當時就安裝了一臺。他自己那張被盜刷的銀行卡，也在安裝的這臺POS機上用過，當時一切都很正常。
和之前美容美發(fā)店出現的情況如出一轍，程先生記得，這臺POS機只用了十多天，姓馬的推銷員就再次上門，說是要把機器取走。
兩家商戶都反映，來推銷POS機的男子操東北口音，自稱姓馬，警方判斷應是同一個人。在接下來的走訪中，辦案人員在一家商戶的監(jiān)控中，發(fā)現了這名男子的身影。一旁站立說話的男子，就是自稱姓馬的推銷員，畫面中，他正極力向對面戴帽子的男子推銷POS機。
進一步調查，警方發(fā)現，這個自稱姓馬的推銷員，其實姓張，35歲，黑龍江人，已經在POS機代理公司辭職。
那么，已經辭職的張某為何要冒名給商戶推銷POS機。他手上的POS機是從什么地方獲得的？更為蹊蹺的是，在給商戶使用一段時間，他為什么又把POS機拿走了？
張某當時租住在赤峰市某小區(qū)，圍繞這個推銷POS機的可疑男子，警方展開了布控偵查。發(fā)現張某每天正常接送孩子。
偵查發(fā)現，張某一段時間的活動都很平靜，也沒有再向別的商戶推銷POS機。面對這種情況，辦案人員只好按兵不動。
張某雖然是監(jiān)控錄像上的神秘推銷員，可他是否和赤峰地區(qū)眾多銀行卡被盜刷案件有關？沒有直接證據啊。而且，這些數量眾多的盜刷案件，會是張某一個人所為嗎?
案件的轉折來自快遞郵件。2015年11月份，警方注意到，張某和濟南一個叫王杰的男子以及一個叫阿華的女子有郵件往來?？爝f單顯示，他們在互相郵寄POS機等物品。
根據發(fā)現的這個最新情況，警方指派一路人馬趕赴山東濟南，展開偵查。偵查結果，讓紅山警方大感意外。他們發(fā)現，王杰和阿華以濟南為中心，面向全國多地發(fā)售改裝POS機。而按規(guī)定POS機根本不允許私自改裝。
在濟南的偵查人員得知，阿華租住在濟南的一家小旅館內，而王杰的行蹤始終難以確定。接下來，他們重點圍繞阿華展開了調查。偵查員以排查外來人口為名，確定了阿華的租住地。
偵查員注意到，阿華幾乎整天都待在旅館內，并不時收發(fā)一些快遞郵件。警方準備等王杰出現時，一并將兩人抓獲。這時卻發(fā)生一個意外的插曲，阿華突然離開租住地，從偵查人員的視線當中消失了。
阿華也從警方的視線中消失了，王杰更是來無影去無蹤，而張某窩在家里，一動不動，警方的偵查線索全斷了。此時，距離案發(fā)已經快三個月了，偵破工作沒有突破性地進展，辦案民警一籌莫展。就在這時，張某突然有了活動的跡象。
緊盯張某的辦案民警發(fā)現，張某有計劃外出。赤峰的偵查員跟著他，一路追蹤到了黑龍江的哈爾濱。他們驚訝的發(fā)現，此前在濟南不見的阿華在這里露面了，難道他們要在這里合伙作案？
果不其然，在張某和阿華在哈爾濱會面期間，赤峰地區(qū)再次發(fā)生了一起居民銀行卡被盜刷的案件，受害人卡里的6萬多塊錢被人取走，取款地點是在湖南長沙。
警方當機立斷，再派出一組偵查員南下長沙，調取嫌疑人取款ATM機上方監(jiān)控視頻。監(jiān)控拍下了嫌疑人的取款過程，時間為2015年12月8日17:21，畫面顯示，前來取款的是一名留著長發(fā)的男子，帶著口罩遮擋面部，只見他邊看手上的信息，邊操作柜員機。這名男子又是誰？他和張某、阿華之間是否存在某種關聯。
在長沙的偵查員圍繞這名取款男子的行蹤展開了偵查，由于獲取的線索太少，調查并沒有太大進展。而在哈爾濱張某和阿華這時已經分別返回了赤峰和濟南。警方注意到，回到赤峰的張某一反之前的平靜，和妻子張羅著要買一輛新車。
2015年12月23日，辦案人員在赤峰一家4S店內將嫌疑人張某抓捕歸案。經審訊，張某交代，他給美容美發(fā)店和牛肉干店等幾家商戶推銷的是改裝過的POS機，用以竊取居民銀行卡信息，前一段時間到哈爾濱正是去盜刷他人銀行卡。
張某說，利用POS機盜刷銀行卡其實是一個技術活，他并不掌握這里面的門道。通過網絡，張某結識了兩個自稱有這方面技術的網友，三人打算聯手作案。網友負責改裝POS機，張某負責裝出去。
之后，張某以低價為誘餌，把改裝過的POS機安裝在一些不知情的商家，用以竊取他人銀行卡信息。
警方查明，此類犯罪活動的通常分兩個步驟，第一步利用改裝的POS機竊取他人銀行卡信息。按嫌疑人的行話，這個過程稱盜料。第二步就是把竊取到的信息，復制并盜刷，稱作取料。他們一般都在網上聯系，只知道對方的虛擬身份，不知道真實身份。
張某交代，他當時共竊取了400多條他人銀行卡信息，并把其中一部分信息提供給了網上結識的那兩個人。但對方給了他5000元后，就消失了。
現在看來，赤峰當地的盜刷銀行卡系列案，很大一部分應該就是在網上向張某購買信息的兩個人所為。
犯罪嫌疑人張某落網了，可是赤峰地區(qū)大量的銀行卡被盜刷案件，張某只是參與了販賣信息，而信息賣給誰了，誰又是主謀實施了犯罪活動，張某壓根不知道。難道張某真的什么都沒有做？張某說，其實他還留了一手。
張某手上還存留著一些銀行卡信息，但是他不掌握盜刷的技術，張某在家琢磨了一個月，無計可施。后來也是在網上，張某結識了山東濟南的女嫌疑人阿華，阿華說她能幫助張某盜刷。
很快，在濟南活動的嫌疑人阿華隨之落網，并被帶到了赤峰。阿華是重慶人，據阿華交代，她在一個qq群里結識了自稱會改裝POS機的山東男子王杰。
阿華自稱，她以前做小額貸款的業(yè)務員，由于工作不順，就從重慶老家趕到濟南投奔王杰，幫王杰打下手。與張某到哈爾濱實施盜刷活動，是她聯系的一個網名叫“桔子”的人完成的。
2016年1月23日晚23：00，警方在湖南株洲的一家賓館將“桔子”抓獲，并從他身上搜出了大量銀行卡和POS機。經過比對，桔子正是此前在長沙某銀行ATM機監(jiān)控記下取錢的男子。
“桔子”是四川成都人。他自稱做生意賠了錢，偶然從網上看到盜刷銀行卡的信息，就開始留意這方面情況。后來，專門負責幫人取錢。
警方查明，在赤峰地區(qū)發(fā)生的眾多銀行卡盜刷案件當中，嫌疑人張某、阿華、桔子三人聯手盜取實施的只有一起。
辦案民警分析，這起銀行卡盜刷案件中，張某負責放POS機，桔子負責取錢，阿華是中間人，他們三個都是犯罪鏈條中的一小部分，核心技術是改裝POS機，盜取用戶信息，而掌握這個核心技術的人，恰恰是一直來無影去無蹤的王杰，他才是躲在幕后的重要一環(huán)。
根據嫌疑人阿華交代，警方順藤摸瓜把會改裝POS機的嫌疑人王杰抓獲。王杰交代，做生意賠錢，欠了外債，就鋌而走險干這一行。警方查明，王杰是通過一個網名叫阿誠的人學會了改裝POS機，自己為此支付了對方一萬元錢。
案件偵辦到此時，竟然牽出了一個隱藏在幕后傳授他人犯罪方法的重要元兇。紅山警方發(fā)現，阿城此人非常不簡單。他不僅掌握改裝POS機的技術，而且還會制作數據模塊，數據模塊是用來竊取銀行卡信息的關鍵元件。
由于嫌疑人彼此都是通過網絡聯系，無人知曉阿誠的真實身份，只知道他廣州一帶活動。盡快把嫌疑人阿城抓捕歸案成了紅山警方的當務之急。
2016年春節(jié)剛過，紅山經偵大隊的警察接到消息，稱阿誠在廣州荔灣區(qū)客村一帶活動。事不宜遲，他們立即趕赴遠在千里之外的廣州，2月28日中午，抓捕組在一家賓館將阿誠成功抓獲，并將他順利帶回赤峰。
這就是阿誠，黑龍江人。警方在他的住所內，繳獲了大量已做好的數據模塊和焊接工具。即使POS機不斷升級，他也能破解。
阿誠交代，他是通過網上自學的改裝POS機技術，數據模塊也是自己研發(fā)的。至此，以嫌疑人張某為連接點，多名隱藏在幕后的盜刷銀行卡嫌疑人一一落網了。多名嫌疑人稱，他們最初都是從網絡上獲取的盜刷銀行卡信息。在辦案過程中，紅山警方也注意到了這一情況。這些改裝過的POS機都是網上購買的。
通常，商戶安裝使用的POS機都要從正規(guī)渠道購買。但個別商戶貪圖便宜，就使用來路不明的POS機。這樣一來，給犯罪分子竊取他人銀行卡信息提供了可能。
盡管嫌疑人到案了，居民個人銀行卡信息泄露的原因也找到了。但這類案件帶給受害人的不安并沒有就此消散。被盜刷15000元的程先生還因此惹上了另一個麻煩，由于這筆錢一直沒有還上，他被列入了銀行的信用黑名單。
目前，嫌疑人張某、阿華、桔子、阿誠等人以涉嫌信用卡詐騙的罪名被移送檢察機關起訴。但是由于之前不少人銀行卡信息已經被嫌疑人獲取并在網上非法出售，警方要查清這些信息流落到誰的手里，并非易事，目前案件的一些后續(xù)偵查仍在進行中。
還是那句老話，“蒼蠅不叮無縫的蛋”，這起案件的犯罪鏈條中，蒼蠅找到的縫隙，就是那些貪圖便宜，從犯罪嫌疑人手中購買POS機的商戶們。正是這些商戶們的一念之差，給犯罪分子留下了可乘之機，致使眾多消費者信用卡被盜刷，并蒙受了巨大的財產損失。就這起案件中這些商戶的法律責任，我們請教了專家。專家稱，雖然這些貪小便宜的商戶，并不知道犯罪分子的意圖，甚至有的商戶本身也是受害人，他們不會被司法機關追究刑事責任。但是按現行法律，他們應當承擔相應的民事責任。那些被盜刷的消費者，并因此遭受損失的，有權向使用POS機的商戶要求賠償。
近幾年，不法分子利用POS機等支付終端盜竊銀行卡信息的案件呈多發(fā)態(tài)勢，我們再次提醒廣大商戶，安裝使用POS機時，一定要通過正當渠道購買，向正規(guī)銀行機構申請安裝。否則，一旦安裝來路不明、甚至有問題的POS機，就可能面臨巨大的法律風險。
（本文編輯：實習 魏園園）
以上就是關于pos機辦理騙局接踵而至,POS機暗藏玄機會吞錢 已有100萬元被卷的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機辦理騙局接踵而至的知識，希望能夠幫助到大家！
