網(wǎng)上有很多關(guān)于天津手持pos機(jī),POS機(jī)詐騙手法大揭秘~的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于天津手持pos機(jī)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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天津手持pos機(jī)
現(xiàn)在，刷卡消費(fèi)成了大家主流的交易方式，越來(lái)越多的商家安裝POS機(jī)方便顧客消費(fèi)，然而在POS機(jī)不斷發(fā)展的背后，亂象也開(kāi)始顯現(xiàn)出來(lái)。
近日，奉賢區(qū)人民檢察院起訴了一起以激活POS機(jī)為由騙取商戶(hù)錢(qián)財(cái)?shù)陌讣?，被害人?shù)達(dá)三百余人，涉案金額達(dá)六十余萬(wàn)元，下面就聽(tīng)小治慢慢道來(lái)~
案
犯罪事實(shí)
2015年10月30日，一個(gè)姓李的女子來(lái)到被害人劉女士的店內(nèi)，她自稱(chēng)是銀行工作人員，向劉女士推銷(xiāo)POS機(jī)，李某表示：POS機(jī)刷卡費(fèi)率是0.38%，金額大的話(huà)26元封頂，并且申請(qǐng)POS機(jī)是免費(fèi)的，只要綁定的銀行卡里有2000元流水賬記錄就行了。劉女士覺(jué)得還不錯(cuò)，就將自己的個(gè)人信息和銀行卡號(hào)填寫(xiě)在李某出具的“POS機(jī)業(yè)務(wù)受理單”上，上面還蓋有“銀聯(lián)POS機(jī)收款專(zhuān)用章”，申請(qǐng)好后，李某表示一個(gè)星期之后來(lái)裝POS機(jī)。
過(guò)了一個(gè)星期左右，李某如約上門(mén)安裝POS機(jī)，一切似乎都很順利，可到了最后關(guān)頭，李某表示要想正常使用POS機(jī)，需要?jiǎng)⑴坑米约旱目ㄔ谶@臺(tái)POS機(jī)上刷2000元，見(jiàn)劉女士有些遲疑，李某趕緊解釋?zhuān)?000元只是作為激活使用，72小時(shí)內(nèi)會(huì)返還到你的賬戶(hù)。劉女士半信半疑的刷了卡，全程由李某一手操作。三天過(guò)去了，可是錢(qián)并沒(méi)有到賬，這時(shí)劉女士急了，趕緊給李某打電話(huà)，誰(shuí)知李某又改口了，稱(chēng)這2000元是押金，等POS機(jī)不用的時(shí)候再退還，劉女士警覺(jué)起來(lái)，表示POS機(jī)不要了，把錢(qián)退回來(lái)，但是李某堅(jiān)持說(shuō)等刷滿(mǎn)3個(gè)月再說(shuō)。后面的事估計(jì)大家也能猜到，李某關(guān)機(jī)玩失蹤，劉女士大呼上當(dāng)，2000元打了水漂。
犯罪手法大起底
與劉女士有類(lèi)似經(jīng)歷的還有三百余人，隨著公安機(jī)關(guān)深入挖掘，一個(gè)以陳某（在逃）為主的利用POS機(jī)實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙逐漸浮出水面，犯罪嫌疑人李某等12人受陳某指使，假冒銀聯(lián)工作人員，個(gè)人或結(jié)伙至上海市奉賢區(qū)、金山區(qū)、寶山區(qū)等區(qū)，北京市、天津市、廣東市303家商戶(hù)推銷(xiāo)安裝POS機(jī)，以需要轉(zhuǎn)賬人民幣2000元激活該P(yáng)OS機(jī)，并承諾于數(shù)日后退還該2000元為借口，同時(shí)采用偷換POS機(jī)、更改POS機(jī)密鑰的方式，騙取商戶(hù)將2000元轉(zhuǎn)賬至其等人個(gè)人銀行賬戶(hù)，后將1300元轉(zhuǎn)賬至陳某賬戶(hù)，700元?dú)w其所有。
依法起訴
奉賢區(qū)人民檢察院認(rèn)為，被告人李某等十二人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，多次騙取公民財(cái)物，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
上面這種詐騙手法尚屬于POS機(jī)詐騙中的小兒科，下面給大家揭秘兩種“高智商型”的POS機(jī)詐騙手法~
奉檢小治
守株待兔型
不法分子使用POS機(jī)進(jìn)行詐騙時(shí)，一般事先隱藏自己的真實(shí)身份，以低價(jià)優(yōu)惠為誘餌，提前在POS機(jī)上綁定自己的銀行卡和身份證信息，然后通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售或上門(mén)推銷(xiāo)的方式賣(mài)給受害人。得逞之后，不法分子并不急于騙錢(qián)，將小額款項(xiàng)如實(shí)匯給受害人，以取得受害人的信任。當(dāng)不法分子發(fā)現(xiàn)POS機(jī)中有大額款項(xiàng)交易時(shí)，就會(huì)及時(shí)把受害人轉(zhuǎn)入的資金轉(zhuǎn)到自己的賬戶(hù)，達(dá)到詐騙的目的。
暗渡成倉(cāng)型
不法分子利用大部分POS機(jī)刷卡消費(fèi)后無(wú)法即時(shí)到賬這一點(diǎn)動(dòng)起了歪心思，精心設(shè)局以“刷卡套現(xiàn)”返利為誘餌，詐騙套騙取受害人現(xiàn)金，在短時(shí)間內(nèi)伺機(jī)偷走POS機(jī)取消交易，讓刷卡款返回不法分子的賬戶(hù)，以達(dá)到詐騙的目的。
小治有話(huà)講
很多商戶(hù)覺(jué)得到銀行辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)麻煩，想走捷徑找代理商辦理。然而一些代理機(jī)構(gòu)在沒(méi)有獲得授權(quán)的情況下私自倒賣(mài)POS機(jī)，加上一些不法代理商或個(gè)人的詐騙行為，讓POS機(jī)市場(chǎng)進(jìn)一步混亂。小治在此提醒廣大商戶(hù)，在辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)時(shí)，一定要認(rèn)證辦理機(jī)構(gòu)和辦理人員的資質(zhì)，選擇正規(guī)銀行POS機(jī)；簽訂合同時(shí)一定要求對(duì)方提供完整資料，自己也應(yīng)提供齊全的申請(qǐng)材料，切勿貪圖便利而上當(dāng)受騙。
此外，信用卡套現(xiàn)本就是違法行為，有人主動(dòng)上門(mén)表示高額刷卡套現(xiàn)返利，一定要拒絕，切莫貪圖小便宜中了不法分子的圈套。
公眾號(hào)ID：奉賢檢察
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