在國內(nèi)刷境外的pos機(jī),在新加坡刷銀聯(lián)卡要注意了

 新聞資訊  |   2023-04-23 10:31  |  投稿人:pos機(jī)之家

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本文目錄一覽:

1、在國內(nèi)刷境外的pos機(jī)

在國內(nèi)刷境外的pos機(jī)

銀聯(lián)卡用戶隨著中國游客全世界買買買,風(fēng)靡全世界。在新加坡,從金沙到烏節(jié)路,到處都是歡迎銀聯(lián)卡用戶的標(biāo)志。中國央行早就打算管一管土豪們海外揮金如土的了,先后在香港、澳門下重手,處處引起強(qiáng)烈反應(yīng),這次,估計(jì)輪到新加坡了。

▲銀聯(lián)在新加坡ION的大幅廣告

▲著名的四川豆花飯莊,也是用戶之一

之所以說繼續(xù),是2016年有關(guān)銀聯(lián)的使用限制,至少已有兩個(gè)動(dòng)作:

1)2016年起,銀聯(lián)卡境外取現(xiàn)限額10萬;

2)銀聯(lián)從10月29日起,將停止內(nèi)地客戶在港刷銀聯(lián)卡繳納保費(fèi)。

新年伊始,中國央行又出新政----之前規(guī)定的居民每年5萬美元的購匯額度,雖然并未縮減,但從今天起,購匯流程更復(fù)雜,購匯用途的監(jiān)管也更嚴(yán)格了,明文規(guī)定已不能用于海外買房和證券投資,這個(gè)消息一出,加拿大、美國、澳大利亞的微信圈,全都炸鍋!

看看周圍朋友在國外的買買買消費(fèi)架勢,貌似不出臺(tái)政策也是不行了。近幾年中國經(jīng)濟(jì)的增速放緩,前段時(shí)間人民幣又跌跌不休,顯然外匯儲(chǔ)備縮水。經(jīng)濟(jì)造血功能既已不足,要是資金持續(xù)外流,就算只是散戶的涓涓細(xì)流,匯到一起流量也是很大的好吧!類似“貧血+凝血功能不足”癥狀,遲早要出大亂子的。這樣看來,中國政府竭力嚴(yán)打資金外流的決心,很大;行動(dòng),必須有力。

所以,除了更嚴(yán)格的購匯管制,央行現(xiàn)在也更為關(guān)注銀聯(lián)卡的消費(fèi)動(dòng)向了。發(fā)現(xiàn)銀聯(lián)卡的使用有漏洞,就及時(shí)堵起!

比方說,銀聯(lián)卡被用在了賭場支付。其實(shí)明眼人都知道,最早引起官方注意的是賭博天堂澳門,畢竟是傳統(tǒng)的博彩重地,而從中國大陸過去,再方便不過!

雖然早在2014年3月,中國銀聯(lián)就曾強(qiáng)調(diào)過,銀聯(lián)卡不得用于博彩的直接支付。畢竟早在2005年前,中國銀監(jiān)會(huì)就曾出臺(tái)相關(guān)規(guī)定,就明文規(guī)定了:

▲澳門賭場自助取款機(jī),好熱鬧

但一直到2014年頭,利用銀聯(lián)卡終端POS機(jī)在境外賭場進(jìn)行賭博、套現(xiàn)、甚至洗錢的行為,依然屢見不鮮。

終于從2014年的7月起,澳門當(dāng)局規(guī)定賭場范圍內(nèi)的珠寶行和典當(dāng)行等,不能再增加新的銀聯(lián)刷卡機(jī)。

銀聯(lián)卡的賭場消費(fèi),和珠寶行有啥關(guān)系?奧妙就在于~珠寶行已和賭場暗地里形成了不成文的共生模式:翡翠、玉器等奢侈品的交易,是虛假的。客戶在刷銀聯(lián)卡買下珠寶以后,馬上就賣回給了商鋪,這樣一倒騰,澳門錢幣就到手,可以進(jìn)賭場搏殺了。

▲澳門賭場實(shí)景

想來正是發(fā)現(xiàn)了那些在賭場附近的珠寶鐘表店或典當(dāng)行,成了使用銀聯(lián)消費(fèi)的“灰色地帶”,澳門當(dāng)局才在中國銀監(jiān)會(huì)的壓力之下,做出了如上規(guī)定。想來沒讓關(guān)門結(jié)業(yè),起碼店內(nèi)已有的POS機(jī),還能繼續(xù)使用,也算很人性了!

還有另外一種行為鉆漏洞的行為,就更夸張了----將中國境內(nèi)的POS機(jī),“暗渡陳倉”轉(zhuǎn)移到境外,這樣動(dòng)了手腳后,再多的境外消費(fèi),看起來都是境內(nèi)消費(fèi),刷起卡來就更方便了。

此后的規(guī)定,接二連三。澳門金管局要求:從2016年1月開始

這樣的銀聯(lián)卡消費(fèi)模式,從2015年起,也在新加坡的兩家綜合娛樂城,開始流行起來。當(dāng)年2月,濱海灣金沙就領(lǐng)先開展了銀聯(lián)卡消費(fèi)業(yè)務(wù),可以用卡在新加坡的賭場購買名勝娛樂票券,再以票券直接換取賭博的籌碼!

來看看金沙關(guān)于這種套現(xiàn)方式的解釋:讓客人先買娛樂票券,是為了讓他們在購買各種商品和服務(wù)(不單單是賭場籌碼,也可能是SPA、住宿等消費(fèi))時(shí),更加靈活。

雖然金沙一再強(qiáng)調(diào),很期待中國銀聯(lián)繼續(xù)提供這個(gè)服務(wù),遺憾中國政府大致上已經(jīng)認(rèn)定新加坡的賭場,是在利用銀聯(lián)卡消費(fèi)的漏洞進(jìn)行非法套現(xiàn),甚而至于洗錢。談到洗錢,不要說中國不愿意,在新加坡也是非常忌憚,不愿意背這個(gè)鍋的。

尤其這一兩年來,因?yàn)閰f(xié)助調(diào)查臭名昭著的一馬弊案,新加坡已經(jīng)好幾次重拳出擊,對于銀行可能涉及的洗錢行為,嚴(yán)懲不貸!不但瑞意銀行和瑞士安勤私人銀行,兩家被先后勒令關(guān)閉,2016年10月,新加坡的星展銀行(DBS)和瑞銀(UBS)新加坡分行,因違反10項(xiàng)與13項(xiàng)條例,各被新加坡金管局罰款100萬元與130萬元。

兩個(gè)月后,新加坡金管局又宣布,渣打銀行和顧資銀行(Coutts & Co Ltd)的新加坡分行,在處理一馬發(fā)展公司的資金流動(dòng)時(shí),因觸犯反洗黑錢條例,被罰更多,分別是520萬 和240萬元。

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