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辦信用卡推銷(xiāo)pos機(jī)詐騙
正義網(wǎng)濱州7月11日電(記者匡雪 通訊員宋利利 王霞)老板以幫忙辦理意外保險(xiǎn)等名義,先后騙了21名工人辦理信用卡為自己所用,截至公安機(jī)關(guān)立案時(shí),欠款金額已達(dá)46.44萬(wàn)元。經(jīng)山東省鄒平市檢察院提起公訴,法院近日判處張英(化名)有期徒刑五年三個(gè)月,并處罰金5萬(wàn)元,責(zé)令其退賠被害人損失。
2017年以來(lái),張英打著工廠招工的幌子到勞務(wù)市場(chǎng)招攬工人,為方便行騙,張英選的都是年齡60歲左右、文化水平低、家在外地的人。取得工人的初步信任之后,張英以辦理工資卡、意外保險(xiǎn)等為由,將他們騙至銀行辦理信用卡。
為提高信用卡申請(qǐng)額度,張英偽造被害人的房產(chǎn)證、機(jī)動(dòng)車(chē)行駛證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等,因被害人幾乎沒(méi)有辦卡經(jīng)驗(yàn),有些甚至不會(huì)簽自己名字,張英就趁機(jī)將信用卡郵寄地址、預(yù)留手機(jī)號(hào)填寫(xiě)為她知悉的地址和掌控的手機(jī)號(hào),屢試不爽,被害人達(dá)21人之多。收到這些信用卡后,張英利用好友王某、李某等人的POS機(jī)套取現(xiàn)金使用。
后來(lái)多名受害人報(bào)案,稱(chēng)從未辦理信用卡卻被銀行催促還款、或被告知因逾期還款被打入“黑名單”,張英的違法行為這才東窗事發(fā)。2021年11月,鄒平市公安局偵查后,將張英信用卡詐騙案移送至鄒平市檢察院審查起訴。
檢察官查閱案卷、訊問(wèn)嫌疑人、詢(xún)問(wèn)被害人及證人后,認(rèn)為張英偽造房權(quán)證、行駛證等國(guó)家機(jī)關(guān)證件非法持有他人信用卡21張的犯罪行為事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,構(gòu)成偽造國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪、妨害信用卡管理罪。可是在認(rèn)定張英構(gòu)成信用卡詐騙罪時(shí),檢察官遇到了難題。
信用卡詐騙罪成立的前提是犯罪嫌疑人具有非法占有目的,但面對(duì)檢察官的訊問(wèn),張英卻辯稱(chēng)她的工廠資金周轉(zhuǎn)困難,騙他人辦理信用卡只是臨時(shí)借用卡里的錢(qián)維持企業(yè)正常運(yùn)營(yíng),且前期她確實(shí)按時(shí)還款了,只是后續(xù)因經(jīng)營(yíng)不善企業(yè)危機(jī)重重而無(wú)力還款,但是一旦有錢(qián)她會(huì)立馬償還。
檢察官梳理現(xiàn)有的證據(jù),很難證實(shí)張英具有非法占有目的,案件辦理一度陷入僵局。就在這時(shí),張英無(wú)意間的一句話(huà)“我的工廠倒閉了,所有人都找我要債,我實(shí)在走投無(wú)路了”引起了辦案檢察官的懷疑。
工廠倒閉是誆騙工人辦理信用卡之前還是之后?她欠別人的債務(wù)是何時(shí)形成的?前期按時(shí)還款是如何做到的?……
通過(guò)詢(xún)問(wèn)工廠工人、被害人,檢察官得知,在2017年張英的工廠早已名存實(shí)亡,工人工資發(fā)放都是難題,更別說(shuō)正常經(jīng)營(yíng)了。通過(guò)詢(xún)問(wèn)王某、李某等人,檢察官發(fā)現(xiàn)前期信用卡的貸款都是張英請(qǐng)他們幫忙還的,張英支付手續(xù)費(fèi);后期,張英說(shuō)沒(méi)有手續(xù)費(fèi)了,也不再找王某、李某幫忙還款。且張英個(gè)人生活奢靡,經(jīng)常出入高檔會(huì)所,套取的現(xiàn)金被她揮霍在“高品質(zhì)”生活上。
檢察官前往銀行調(diào)查張英的賬戶(hù)后發(fā)現(xiàn),張英自2017年以來(lái)欠銀行100多萬(wàn)元逾期未還,銀行征信記錄顯示張英早已被列為失信被執(zhí)行人。檢察官又去法院調(diào)取了張英作為被執(zhí)行人的民事案件,發(fā)現(xiàn)自2016年開(kāi)始張英因欠他人借款、原料款等200多萬(wàn)元而未執(zhí)行,早已被列為“老賴(lài)”……
至此,案件脈絡(luò)已經(jīng)非常清晰了。張英誆騙21人辦理信用卡之前已是債臺(tái)高筑、工廠實(shí)質(zhì)倒閉,其非法占有的目的昭然若揭。
2022年5月,鄒平市檢察院以涉嫌信用卡詐騙罪將張英訴至法院,法院遂作出以上判決。
來(lái)源：正義網(wǎng)
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