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信用卡pos機(jī)刷卡時(shí)間
許多持卡人在刷卡后都會(huì)接到信用卡中心的核實(shí)電話詢問刷卡時(shí)間、地點(diǎn)等核實(shí)是否為真實(shí)消費(fèi)，一方面是為了保障持卡人的卡片安全，另一方面是在對(duì)信用卡套現(xiàn)進(jìn)行識(shí)別持卡人的套現(xiàn)行為一旦被發(fā)現(xiàn)，將面臨嚴(yán)重后果！
信用卡套現(xiàn)的后果
1、信用卡額度被調(diào)整
銀行發(fā)現(xiàn)客戶的套現(xiàn)行為后，輕則會(huì)大大降低信用卡額度，重則直接封卡。持卡人曾經(jīng)為養(yǎng)卡付出的精力算是徹底白費(fèi)了！
2、面臨牢獄之災(zāi)
信用卡套現(xiàn)屬于違法行為，涉嫌信用卡詐騙。如果持卡人存在金額較大的惡意透支行為，將被追究刑事責(zé)任，依照刑法定罪，面臨牢獄之災(zāi)！
銀行如何發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)行為
1、大額整數(shù)刷卡
日常消費(fèi)中，很少出現(xiàn)大額整數(shù)賬單，有零頭的居多。而信用卡套現(xiàn)的一個(gè)重要特點(diǎn)就是持卡人經(jīng)常刷出大額、整數(shù)賬單。
2、額度使用率高
連續(xù)幾個(gè)月，信用卡使用額度占總額度的80%，甚至90%以上，與持卡人的生活水平、收入水平不符，這種情況也會(huì)被懷疑是在利用信用卡套現(xiàn)。
3、刷卡地（商戶）單一
如果刷卡地（商戶）過于單一，例如幾天內(nèi)在同一臺(tái)或幾臺(tái)pos機(jī)上重復(fù)操作，或每月固定時(shí)間在相同的幾家商戶（包括網(wǎng)購）消費(fèi)，也是明顯的套現(xiàn)行為。
4、資金回流明顯
持卡人在商戶消費(fèi)后不久，賬戶內(nèi)就收到一筆資金，且金額接近刷卡金額。
5、刷卡金額不合理
刷卡金額與商戶的性質(zhì)明顯不符合。例如在超市消費(fèi)上萬元，在小飯館消費(fèi)上萬元，這類不合理的消費(fèi)行為，銀行都會(huì)重點(diǎn)監(jiān)控。
6、刷卡失敗后仍繼續(xù)刷卡
有的持卡人在操作套現(xiàn)的過程中刷卡失敗，于是不斷修改金額繼續(xù)刷卡，直到成功為止。這是明顯的套現(xiàn)行為，會(huì)觸發(fā)銀行的風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制。
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