網(wǎng)上有很多關于pos機的付款和收款是什么意思,你最常用的兩種支付方式的知識，也有很多人為大家解答關于pos機的付款和收款是什么意思的問題，今天pos機之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
pos機的付款和收款是什么意思
掃碼和刷卡，我們生活中最常用的這兩種支付方式，已經(jīng)被一些不法分子盯上了！
中國支付清算協(xié)會梳理公布的金融領域典型涉賭案例顯示，在跨境賭博、網(wǎng)絡賭博等違法犯罪活動中，不法分子往往利用購買來的銀行卡及賬戶轉移賭資，個人如果出租出借出售銀行賬戶和支付賬戶被用于為賭博網(wǎng)站收款，或承擔法律責任！
金融領域典型涉賭案例六大類型
為提高社會公眾防賭反賭意識，增強支付市場主體合規(guī)經(jīng)營意識，防范和打擊跨境賭博資金交易違法違規(guī)行為，中國支付清算協(xié)會從公安部和國家外匯管理局等機關公布的涉賭典型案例、人民銀行行政處罰信息公示案例、協(xié)會舉報調查案例中，梳理總結了金融領域典型涉賭案例的六大類型。
個人出租出借出售銀行賬戶和支付賬戶被用于為賭博網(wǎng)站收款
個人通過地下錢莊轉移資金到境外參賭
犯罪團伙向境外賭博網(wǎng)站轉賣銀行卡和賬戶
非法“四方平臺”為賭博網(wǎng)站提供資金服務
銀行和支付機構直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務
犯罪分子將POS機移到境外為賭場套現(xiàn)
典型類型之一：
租售個人賬戶被用于為賭博網(wǎng)站收款
案例1：出租出借收款碼被用于為賭博網(wǎng)站收款被處罰
2020年3月，李某看到“30元一天”的租借微信收款碼信息，被網(wǎng)絡兼職賺傭金的利益誘惑，按照要求在“跑分平臺”上傳了自己的收款碼并繳納保證金，后“跑分平臺”將小李的收款二維碼提供給賭博網(wǎng)站使用。最終，該“跑分”平臺被公安機關查獲，李某因屬于詐騙罪共犯，被采取刑事強制措施。
案例2：向犯罪分子出售銀行卡被追究刑事責任
2016年7月，一男子在某中學門口求購銀行卡，洪某向其出售銀行卡7張，非法獲利3500元。之后，該男子因將銀行卡用于收取和轉移賭資被追究刑事責任，洪某也因向犯罪分子出售銀行卡被判處有期徒刑一年九個月，并處罰金人民幣一萬元。
核心提示：根據(jù)《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理 防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）規(guī)定，經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。個人參與“跑分”項目，本質就是出租、出借賬戶，存在資金損失、個人信息泄露甚至涉嫌幫助犯罪等風險。
需要提醒的是，為避免承擔相應的法律責任，請不要出租、出借、出售任何形式的個人金融賬戶，包括銀行卡、支付二維碼等各類具有收款、付款、轉賬等功能的實名賬戶。同時保管好身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機等。
典型類型之二：
向境外賭博網(wǎng)站轉賣銀行卡和賬戶
案例1：犯罪團伙收購企業(yè)銀行賬戶為賭博網(wǎng)站和詐騙活動提供資金服務被抓獲
2020年1月，人民銀行監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，王某在銀行的開戶行為和交易活動存在異常，經(jīng)分析研判后，追查出買賣賬戶團伙趙某陽等44人分別通過注冊不同企業(yè)，在銀行開立155個企業(yè)賬戶，這些對公賬戶被用于為境外賭博網(wǎng)站和詐騙活動收款。公安機關根據(jù)人民銀行移交的線索，先后抓獲犯罪嫌疑人15人。
案例2：犯罪團伙收購銀行卡和支付賬戶收款碼為境外賭博網(wǎng)站提供資金服務被采取刑事措施
自2019年開始，李某軍多次以有償方式向親朋好友借用支付寶和微信收款二維碼，并將其提供給境外賭博網(wǎng)站用于轉賬。2020年，李某軍又向親朋好友收購成套銀行卡（包括：銀行卡、U盾、手機電話卡），并轉賣給境外不法分子。經(jīng)調查，李某軍還發(fā)展了6名下線開展上述非法活動。目前，7名涉案嫌疑人已全部被刑事拘留。
核心提示：根據(jù)《中華人民共和國刑法》及《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理賭博刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規(guī)定，明知他人實施賭博犯罪活動，而為其提供資金、計算機網(wǎng)絡、通訊、費用結算等直接幫助的，以賭博罪的共犯論處。向境外賭博網(wǎng)站轉賣銀行卡和賬戶，涉嫌為賭博犯罪活動提供支付結算幫助，構成犯罪的，將被依法追究刑事責任。
典型類型之三：
銀行和支付機構為賭博網(wǎng)站提供支付服務
案例1：商業(yè)銀行違規(guī)為賭博網(wǎng)站提供條碼支付服務被處罰
2020年6月，某銀行因交易風險監(jiān)測機制不健全，直接或間接為賭博等非法交易平臺提供條碼支付服務等違規(guī)行為被人民銀行給予警告，并處罰款320多萬元。
案例2：支付機構因特約商戶將網(wǎng)絡支付接口轉接賭博網(wǎng)站被處罰
2018年8月，某支付機構因未能采取有效措施和技術手段對境內網(wǎng)絡特約商戶的交易情況進行檢查，導致其特約商戶利用其支付渠道為賭博平臺提供支付通道，被人民銀行處以四千多萬元罰款；2019年4月，某支付機構因對網(wǎng)絡支付接口監(jiān)測不到位，未及時發(fā)現(xiàn)特約商戶將網(wǎng)絡支付接口轉賣或挪用至賭博等非法網(wǎng)站而被人民銀行警告，并處罰款13萬元。
核心提示：根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》等相關規(guī)定，銀行和支付機構從事收單業(yè)務，要嚴格按照“誰開戶（卡）誰負責”、“誰的用戶（商戶）誰負責”的原則承擔客戶（商戶）管理的主體責任，因履職不到位導致直接或間接為賭博網(wǎng)站提供支付服務的，將被嚴厲追責。
編輯：徐效鴻
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