pos機怎樣查找綁定的銀行卡,那銀行是如何監(jiān)控的呢

新聞資訊 | 2023-07-03 13:05 | 投稿人：pos機之家

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本文目錄一覽：

1、pos機怎樣查找綁定的銀行卡

2、怎么查POS機商戶的姓名和綁定的銀行卡

pos機怎樣查找綁定的銀行卡

Hello，大家好，我是碎月，一位專注金融與創(chuàng)業(yè)領(lǐng)域的學(xué)者。

在使用信用卡的時候，我們最好能夠控制自己的消費，不要出現(xiàn)非理性消費的行為，同時也不要去用信用卡套現(xiàn)，因為當(dāng)你使用信用卡套現(xiàn)時，你的信用卡就可能會被銀行監(jiān)控，那么，銀行是怎么監(jiān)控的呢？我們又該如何防范呢？

首先，突然性的多筆消費

如果你的信用卡在平時都不怎么使用，但是突然有一天，你的信用卡在短時間內(nèi)消費了多筆交易，那這種情況下，你的信用卡就會被銀行監(jiān)控，有時銀行還會打電話，確認(rèn)一下是否是你本人的消費，在此之后，銀行就會對你的信用卡保持監(jiān)控。

其次，消費間隔的時間過短

如果在正常的情況下，你逛個街，在一兩個小時之內(nèi)出現(xiàn)了多筆消費，這也屬于正常的行為，畢竟消費金額都比較小，消費地區(qū)也都集中在一個區(qū)域，但如果你是在信用卡套現(xiàn)，在短短幾分鐘之內(nèi)就消費了多筆，在多個POS機上連續(xù)刷卡，而且還是大額的刷卡的話，那么，你的信用卡就可能會被風(fēng)控，因為在幾分鐘之內(nèi)，你連挑東西的時間都沒有，怎么可能會消費這么多筆呢？這很明顯的刻意的行為。

第三，消費商戶與金額不匹配

如果你的消費商戶和金額不匹配，那么就會出現(xiàn)這樣的情況，去便利店消費了3812元，吃碗面消費了2614元，去洗個澡消費了5186元，面對這樣的消費記錄，大家覺得這正常嗎，如果是連續(xù)的出現(xiàn)這種情況呢？明眼人一看就是在套現(xiàn)，那銀行的大數(shù)據(jù)也不是傻子，不監(jiān)控你監(jiān)控誰呢？

第四，消費的地區(qū)跨度過大

如果你的信用卡消費是這樣的，你10分鐘前消費的地區(qū)是在北京，10分鐘后消費的地區(qū)就變成了上海，那這種情況下，你認(rèn)為這些消費正常嗎？很明顯是遇到了POS機跳碼，跳碼一般都是個人的POS機，而商戶的POS機基本上不跳碼，所以在這種情況下，銀行肯定會對你的信用卡進(jìn)行監(jiān)控。

最后，整數(shù)的消費金額

如果是偶爾的一兩次也不算大問題，都是屬于正常的行為，如果你是經(jīng)常性的整數(shù)消費呢？那就有點不正常了，很可能會被銀行判定為信用卡套現(xiàn)，然后就會對你的信用卡進(jìn)行監(jiān)控。

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