網(wǎng)上有很多關(guān)于工行pos機(jī)商家手續(xù)費(fèi),工行陷2.24億騙貸大案的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于工行pos機(jī)商家手續(xù)費(fèi)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.tjfsxbj.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!

本文目錄一覽：

1、工行pos機(jī)商家手續(xù)費(fèi)

工行pos機(jī)商家手續(xù)費(fèi)

作者 新浪財(cái)經(jīng)

三年時(shí)間，三個(gè)“內(nèi)鬼”，千元好處費(fèi)就能騙貸40萬(wàn)元。日積月累的億元騙貸案，最終還是要接受法律的審判。

汽車銷售公司偽造材料，與工商銀行員工“配合”默契，行賄1000元換取1-40萬(wàn)元的客戶貸款金額。員工明知造假卻裝聾作啞，把以加班費(fèi)、過(guò)節(jié)費(fèi)的形式偽裝后的贓款揣進(jìn)自己口袋，累積騙貸近2.24億元，日前，裁判文書(shū)網(wǎng)公布了湖南衡陽(yáng)的這起騙貸案。

裁判文書(shū)顯示，被告湖南衡陽(yáng)圣麒仕汽車銷售公司成立于2010年，經(jīng)營(yíng)包括汽車及配件銷售、維修和汽車貸款申請(qǐng)材料代理等業(yè)務(wù)，2013年1月，公司與工商銀行衡陽(yáng)分行簽訂合作開(kāi)展購(gòu)車專項(xiàng)分期付款業(yè)務(wù)的協(xié)議。不過(guò)，僅僅一個(gè)月之后，公司法人龍秋香就動(dòng)起了歪腦筋，開(kāi)始以牟利為目的，安排其公司員工龍某、谷某等人，為客戶偽造《汽車購(gòu)銷合同》、《首付款收據(jù)》、《汽車銷售統(tǒng)一發(fā)票》、《機(jī)動(dòng)車合格證》、《機(jī)動(dòng)車登記證》等虛假資料并提交給工商銀行申請(qǐng)貸款。

等到貸款發(fā)放之后，再通過(guò)公司POS機(jī)將客戶車貸全部刷入圣麒仕公司賬戶，之后再與客戶結(jié)算，扣除購(gòu)車費(fèi)用、銀行利息、手續(xù)費(fèi)等，再將余下的錢轉(zhuǎn)給客戶。

通過(guò)以上方式公司共為客戶辦理“高貸”（指平于或高于購(gòu)車價(jià)貸款）及“虛貸”（指不購(gòu)車貸款）業(yè)務(wù)383筆，累計(jì)騙取貸款近2.24億元；經(jīng)鑒定，三年時(shí)間內(nèi)，圣麒仕公司通過(guò)騙取貸款共非法獲利613萬(wàn)余元。

文書(shū)顯示，中國(guó)工商銀行股份有限公司衡陽(yáng)市分行牡丹卡中心原主任唐迎九、衡陽(yáng)師院支行原行長(zhǎng)彭發(fā)喬、師院支行原客戶經(jīng)理駱向陽(yáng)三人在這起騙貸案中扮演著重要的角色。按照規(guī)定，支行在辦理車貸業(yè)務(wù)中應(yīng)當(dāng)見(jiàn)人見(jiàn)車，即對(duì)車貸人的資產(chǎn)、征信、是否真實(shí)購(gòu)車等進(jìn)行調(diào)查，并陪同車貸客戶辦理車輛抵押登記。但支行并未盡到嚴(yán)格審查的職責(zé)，對(duì)圣麒仕公司利用虛假資料辦理的大量“虛貸”、“高貸”業(yè)務(wù)予以審查通過(guò)并上報(bào)至工商銀行衡陽(yáng)分行牡丹卡中心。

牡丹卡中心主任唐迎九也是“睜一只眼閉一只眼”，在2013年10月至2015年5月間，違反《商業(yè)銀行法》中關(guān)于貸款人應(yīng)對(duì)借款人的借款用途，償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價(jià)值以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性等進(jìn)行嚴(yán)格審查的規(guī)定，對(duì)各支行上報(bào)的圣麒仕公司的車貸業(yè)務(wù)，在明知有大量“虛貸”、“高貸”的情況，被告人唐迎九依舊為圣麒仕公司辦理虛假貸款業(yè)務(wù)304筆，共1.68億元。

2013年6月起，龍秋香與時(shí)任師院支行行長(zhǎng)彭發(fā)喬商量，按車貸金額分檔次給其以好處費(fèi)，其中貸款1－40萬(wàn)元給1000元，40－80萬(wàn)元給2000元，80萬(wàn)元以上給3000元，以請(qǐng)求彭發(fā)喬在該公司的車貸業(yè)務(wù)中給予關(guān)照。龍秋香按此標(biāo)準(zhǔn)共給彭發(fā)喬好處費(fèi)4.8萬(wàn)元。此次“交易”彭發(fā)喬共為圣麒仕公司辦理虛假貸款22筆，共1769.7萬(wàn)元。

四個(gè)月以后，唐迎九發(fā)現(xiàn)圣麒仕公司利用虛假資料騙取貸款之事，便將龍秋香叫到其辦公室通報(bào)此事。但是之后龍秋香與唐迎九商議，每為車貸客戶安裝一臺(tái)GPS，圣麒仕公司送800元的好處費(fèi)給唐迎九，唐迎九欣然接受。不到兩年的時(shí)間，龍秋香結(jié)算好處費(fèi)共17.9萬(wàn)元。圣麒仕公司也“換取”虛假貸款業(yè)務(wù)304筆，共1.6842億元。

據(jù)唐迎九供述，他和信用卡部工作人員的職責(zé)是對(duì)支行申報(bào)的車貸公司的車輛貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，主要是審核車貸資料的真實(shí)性及是否符合銀行的要求，審核通過(guò)后，再上報(bào)至楊某副行長(zhǎng)處審批。2013年年底，他發(fā)現(xiàn)圣麒仕公司提供給銀行的車貸資料有虛假，他跟龍秋香說(shuō)要停止圣麒仕公司的業(yè)務(wù)，并要求龍秋香把貸款追回來(lái)。龍秋香要他對(duì)圣麒仕公司“高貸”行為予以通融，他就要求龍秋香將每安裝一臺(tái)GPS中的800元好處費(fèi)給他。從2013年10月至2015年5月龍秋香總共送了179200的好處費(fèi)，他個(gè)人從中拿了3萬(wàn)元左右，其他的以加班費(fèi)、過(guò)節(jié)費(fèi)的形式發(fā)給其他員工。龍秋香送錢給他是因?yàn)樗稚嫌袑徍说臋?quán)利。

為何明知造假但還是審核同意放款，唐迎九表示主要有三個(gè)原因：一是因?yàn)槭枋斯镜膫€(gè)人車貸業(yè)務(wù)都是支行審核呈報(bào)上來(lái)的，他覺(jué)得責(zé)任在支行；二是因?yàn)槭枋斯灸昧撕锰庂M(fèi)給他；三是當(dāng)時(shí)這種“高貸”的情況很多，湖南省工商銀行也要求他們大力發(fā)展個(gè)人車貸業(yè)務(wù)，他如果把大量的車貸業(yè)務(wù)打回去，會(huì)影響業(yè)績(jī)。

根據(jù)裁判文書(shū)，鐘某證明在2013年間，龍秋香找到他，要他做車貸方面的假銀行流水、假車輛合格證、假購(gòu)車發(fā)票、假房產(chǎn)證等。每做一份資料收取20－50元不等的打印費(fèi)。大概3、4年前，駱向陽(yáng)也來(lái)過(guò)他那里做車貸方面的假資料，具體做了什么假資料他想不起來(lái)了。谷某也證實(shí)，圣麒仕公司的車貸小部分是按規(guī)定的，大部分是高貸，公司是通過(guò)廣告公司在復(fù)印發(fā)票后，改變復(fù)印件上的金額，再將復(fù)印件提供給銀行。改發(fā)票是龍秋香從別人那學(xué)來(lái)后教給他們。除了改發(fā)票，還改了車輛合格證。

員工封某對(duì)造假也是“不以為意”，信用卡部貸款資料審核組的主要職責(zé)是對(duì)車輛貸款資料的真實(shí)性及完整性進(jìn)行審核，但是貸款資料真實(shí)性審查的主體責(zé)任還是在支行一級(jí)。因?yàn)橘J款資料的真實(shí)性主要是支行把關(guān)，彭發(fā)喬和駱向陽(yáng)都已審批通過(guò)，他也就跟著審批通過(guò)了。2013年年底至2014年4、5月份，唐迎九收到賄賂后也會(huì)把錢拿給他，由他存起來(lái)，錢也分了少部分給他，所以只要不是很明顯的造假資料，能通過(guò)就通過(guò)。

最終，對(duì)于這起數(shù)額巨大的騙貸案，法院二審裁定，繼續(xù)追繳原審被告單位衡陽(yáng)圣麒仕汽車銷售有限責(zé)任公司違法所得613.58萬(wàn)余元予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)部分的判決。

龍秋香犯騙取貸款罪，判處有期徒刑四年二個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元，犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，免予刑事處罰，決定執(zhí)行有期徒刑四年二個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元。

唐迎九犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑三年八個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元，犯非國(guó)家工作人員受賄罪，免予刑事處罰，決定執(zhí)行有期徒刑三年八個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元。

彭發(fā)喬犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑二年一個(gè)月，并處罰金三萬(wàn)元。

駱向陽(yáng)犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金兩萬(wàn)元。

以上就是關(guān)于工行pos機(jī)商家手續(xù)費(fèi),工行陷2.24億騙貸大案的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于工行pos機(jī)商家手續(xù)費(fèi)的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！