星驛付pos機地區(qū)代碼未知,1月支付罰單金額劇增

 新聞資訊2  |   2023-06-09 09:10  |  投稿人:pos機之家

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星驛付pos機地區(qū)代碼未知

北京商報訊(記者 岳品瑜 劉四紅)2021開年以來,央行公布的支付機構罰單數量有增無減。2月1日,北京商報記者根據央行各分支機構公示信息統(tǒng)計,1月央行公布的支付罰單數量已達9張,合計罰沒金額7409萬元。對比上年同期數據來看,除了嚴懲反洗錢不力、收單違規(guī)等行為外,監(jiān)管對支付機構備付金違規(guī)、公司治理等問題的處罰也呈現加碼趨勢。

據北京商報記者不完全統(tǒng)計,1月央行公布的被罰支付機構主要包括聯(lián)通支付、平安付、河北一卡通、國通星驛、卡友支付、現代支付、付臨門、樂刷科技8家。

其中,最高一筆罰單金額為6971萬元,因存在與身份不明的客戶進行交易、條碼支付業(yè)務風控制度不健全、未按規(guī)定開展收單交易風險監(jiān)測、未按規(guī)定存放客戶備付金等12項違法違規(guī)行為,國通星驛被罰沒合計6971萬余元,另外,相關負責人也合計被罰沒26萬元。

除了千萬級巨額罰單外,1月也不乏有支付機構被央行多次 “點名”處罰。北京商報記者注意到, 1月25日,央行太原中心支行發(fā)布罰單,現代支付因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務被罰款20萬元,不過該罰單處罰決定日期為2016年11月11日。而沒過兩日,央行成都中心支行再次公布罰單,現代支付因違反商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定被罰18萬元,處罰日期為2021年1月26日。

針對國通星驛、現代支付被罰情況及最新整改進度,北京商報記者分別向兩家機構進行采訪,但截至發(fā)稿未收到回應。

北京商報記者統(tǒng)計發(fā)現,整體來看,2021年1月,央行公布的被罰支付機構數量較上年同期有所增加;罰沒金額上,更是較上年同期的4627萬元增長了1.6倍。另外,支付機構“雙罰”趨勢也更為顯著,9張支付罰單中,有5張涉及“雙罰”,機構相關責任人被罰金額也在加重。

另從違規(guī)事由來看,2020年1月,支付機構違規(guī)“重災區(qū)”主要集中在反洗錢不力、銀行卡收單上,而從2021年1月來看,除了繼續(xù)嚴懲反洗錢不力、收單違規(guī)行為外,央行罰單中也增多了對支付機構違反清算管理規(guī)定、未按規(guī)定存放或使用客戶備付金以及支付機構公司治理等層面的處罰。

對此情況,金融科技專家蘇筱芮告訴北京商報記者,支付領域的從嚴監(jiān)管態(tài)勢,從2020年延續(xù)到了2021年,從罰單事由來看,主要有反洗錢、線下收單及備付金管理等;從非法活動類型來看,跨境賭博、電信詐騙等風險高發(fā)領域的監(jiān)管,仍將保持高壓態(tài)勢,機構不能存有僥幸心理,需要嚴格依照監(jiān)管規(guī)定落實用戶、商戶實名制,建立支付交易風險監(jiān)測系統(tǒng),加強對合作方的審核與風險把控。

值得一提的是,除了支付罰單增多外,2021年第三方支付行業(yè)監(jiān)管也在不斷完善。近日,央行便發(fā)布了《非銀行支付機構條例》征求意見稿和《非銀行支付機構客戶備付金存管辦法》。在監(jiān)管形勢上,蘇筱芮認為,后續(xù)監(jiān)管重點主要體現在,一是督促支付業(yè)務回歸本源,防范投機炒作、業(yè)務關聯(lián)交叉等風險;二是關注科技風險,涉及到信息安全、隱私保護、數據規(guī)范、數據治理等具有科技屬性的重點工作;三是備付金相關的存放、使用和劃轉等規(guī)范,備付金存管辦法明確了罰則,將為今后對不規(guī)范的備付金管理行為提供更為明確的處罰依據。

不過,嚴打之下支付違規(guī)行為仍屢見不鮮。蘇筱芮表示,后續(xù)支付機構謀求合規(guī),首先應從制度方面進行規(guī)范,例如針對風險較高的交易制定專門的風險管理制度,加強合作方管理;此外還需要優(yōu)化合規(guī)管理架構,引入合規(guī)領域的專門人才,深入學習和研究最新監(jiān)管要求。

其次,應根據制度細化落實各項措施,例如建立支付交易風險監(jiān)測系統(tǒng),建立特約商戶信息管理系統(tǒng),借助科技手段將合規(guī)工作抓實抓細。

最后,應警惕各項紅線,機構不得挪用結算資金,如發(fā)現可疑交易和涉及洗錢、欺詐等風險事件的,需立即采取措施;發(fā)現涉嫌違法犯罪的,應及時向公安機關報案。

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