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金像信達(dá)pos機(jī)費(fèi)率
重要提示
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2014年7月15日證監(jiān)許可[2014]703號(hào)文注冊募集。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資人在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等，詳見招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》及《基金合同》?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2016年2月27日,有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2015年12月31日(財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì))。本基金托管人華夏銀行股份有限公司 已復(fù)核了本次更新的招募說明書。
一、 基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：北信瑞豐基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)九渡河鎮(zhèn)黃坎村735號(hào)
辦公地址：北京市海淀區(qū)首體南路9號(hào)主語國際4號(hào)樓3層
成立時(shí)間：2014年3月17日
法定代表人：周瑞明
注冊資本：1.7億元人民幣
電話：4000617297
傳真：（010）68619300
聯(lián)系人：史曉沫
北信瑞豐基金管理有限公司是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2014]265號(hào)文批準(zhǔn)，由北京國際信托有限公司與萊州瑞海投資有限公司公司共同發(fā)起設(shè)立，注冊資本達(dá)1.7億元人民幣。目前股權(quán)結(jié)構(gòu)：北京國際信托有限公司60%、萊州瑞海投資有限公司40%。
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
周瑞明先生，董事長，中共黨員，畢業(yè)于中國社會(huì)科學(xué)院工經(jīng)所，獲博士學(xué)位。歷任原河北省師范學(xué)院政教系助教，中國人民銀行金融管理司干部，原國務(wù)院證券委辦公室處長，中國證監(jiān)會(huì)上市公司部監(jiān)管二處處長，中國證監(jiān)會(huì)信息統(tǒng)計(jì)部副主任，中國證監(jiān)會(huì)黨委辦公室副主任、宣傳部副部長、系統(tǒng)團(tuán)委書記，現(xiàn)任北京國際信托有限公司副總經(jīng)理、北信瑞豐基金管理有限公司董事長。
吳京林先生，董事，中共黨員，高級會(huì)計(jì)師，畢業(yè)于美國德大阿靈頓分校，獲碩士學(xué)位。歷任北京市審計(jì)局職員，現(xiàn)任北京國際信托有限公司總會(huì)計(jì)師、北京國投匯成投資管理有限公司董事長、富智陽光管理公司董事長。
田垣芳女士，董事，中共黨員，經(jīng)濟(jì)師，畢業(yè)于清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，獲碩士學(xué)位。歷任中國技術(shù)進(jìn)出口總公司金融部項(xiàng)目經(jīng)理，現(xiàn)任北京國際信托有限公司證券業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理。
朱彥先生，董事，中共黨員，助理會(huì)計(jì)師，畢業(yè)于中國人民大學(xué)投資經(jīng)濟(jì)系基本建設(shè)經(jīng)濟(jì)專業(yè)，獲學(xué)士學(xué)位。歷任北京國際信托投資公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部員工，海南賽格國際信托投資公司資金計(jì)劃部主管，海南華銀國際信托投資公司北京證券營業(yè)部總經(jīng)理，北京國際信托投資公司上海昆明路證券營業(yè)部總經(jīng)理，國都證券有限責(zé)任公司上海通北路證券營業(yè)部總經(jīng)理，國都證券有限責(zé)任公司上海長陽路證券營業(yè)部總經(jīng)理，中歐基金管理有限公司督察長、副總經(jīng)理，現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司總經(jīng)理。
王薇女士，董事，中共黨員，會(huì)計(jì)師，畢業(yè)于首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)會(huì)計(jì)系，獲學(xué)士學(xué)位。歷任北京萬全會(huì)計(jì)師事務(wù)所項(xiàng)目經(jīng)理、信永中和會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級審計(jì)員、北京金象大藥房醫(yī)藥連鎖有限責(zé)任公司內(nèi)審專員，現(xiàn)任北京正潤創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司財(cái)務(wù)經(jīng)理。
趙鵬先生，董事，中共黨員，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)專業(yè)碩士?，F(xiàn)任聚益科投資有限責(zé)任公司總裁助理、運(yùn)營總監(jiān)。曾任北京正潤創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司項(xiàng)目經(jīng)理。
李方先生，獨(dú)立董事，中共黨員，畢業(yè)于哈佛大學(xué)法學(xué)院，獲碩士學(xué)位。歷任寧夏電視臺(tái)干部、北京大學(xué)法學(xué)系講師，現(xiàn)任北京市天元律師事務(wù)所合伙人。
關(guān)偉先生，獨(dú)立董事，中共黨員，教授，畢業(yè)于中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院，獲博士學(xué)位。歷任中國人民大學(xué)哲學(xué)系團(tuán)總支書記、中國人民大學(xué)校黨委宣傳部部長助理、中國人民大學(xué)財(cái)政金融系黨總支書記、中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院黨委書記、中國人民大學(xué)發(fā)展規(guī)劃處處長、中國人民大學(xué)商學(xué)院黨委書記、中國人民大學(xué)審計(jì)處處長、國際學(xué)院（蘇州研究院）常務(wù)副院長，現(xiàn)任中國人民大學(xué)經(jīng)資委辦公室辦公室主任。
張青先生，獨(dú)立董事，中共黨員，教授，畢業(yè)于中國礦業(yè)大學(xué)（北京）經(jīng)濟(jì)管理系，獲博士學(xué)位。歷任中國礦業(yè)大學(xué)管理學(xué)院副主任，現(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院教授。
2、監(jiān)事會(huì)成員
楊海坤先生，監(jiān)事會(huì)主席，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任山東省農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)人員，山東證券登記公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，山東證券公司投行部經(jīng)理，上海甘證投資管理公司副總經(jīng)理，卡斯特公司投行部負(fù)責(zé)人、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，現(xiàn)任正潤創(chuàng)業(yè)投資公司副總經(jīng)理，北信瑞豐基金管理有限公司監(jiān)事會(huì)主席。
趙頤先生，監(jiān)事，法學(xué)碩士。歷任河北定州新華中學(xué)教師、河北林平律所律師助理、北京正潤創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司投行部經(jīng)理助理，現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司稽核監(jiān)察部副總監(jiān)。
崔麗偉女士，監(jiān)事，大專學(xué)歷。歷任海航直屬柜臺(tái)售票主管、河北開元集團(tuán)北京萬通汽車貿(mào)易有限公司會(huì)計(jì)，現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司綜合管理部財(cái)務(wù)。
3、公司高級管理人員
朱彥先生，總經(jīng)理，中共黨員，助理會(huì)計(jì)師，畢業(yè)于中國人民大學(xué)投資經(jīng)濟(jì)系基本建設(shè)經(jīng)濟(jì)專業(yè)，獲學(xué)士學(xué)位。歷任北京國際信托投資公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部員工，海南賽格國際信托投資公司資金計(jì)劃部主管，海南華銀國際信托投資公司北京證券營業(yè)部總經(jīng)理，北京國際信托投資公司上海昆明路證券營業(yè)部總經(jīng)理，國都證券有限責(zé)任公司上海通北路證券營業(yè)部總經(jīng)理，國都證券有限責(zé)任公司上海長陽路證券營業(yè)部總經(jīng)理，中歐基金管理有限公司督察長、副總經(jīng)理，現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司總經(jīng)理。
高峰先生，副總經(jīng)理，中共黨員，畢業(yè)于北京大學(xué)光華管理學(xué)院國民經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)，獲碩士學(xué)位，擁有律師資格證書。曾為全國人大財(cái)經(jīng)委《破產(chǎn)法》起草小組正式成員，歷任中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托投資公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)科經(jīng)理和公司發(fā)展戰(zhàn)略小組成員，中化總公司財(cái)務(wù)部財(cái)務(wù)綜合部經(jīng)理，寶盈基金管理公司籌備組成員、研究發(fā)展部高級策略分析師、研究發(fā)展部副總經(jīng)理，中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理、證券業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理總部執(zhí)行總經(jīng)理并兼任寶盈基金管理有限公司董事，寶盈基金管理有限公司公司總經(jīng)理助理兼任公司投委會(huì)主席?，F(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司副總經(jīng)理。
張洪水先生，督察長，無黨派人士，畢業(yè)于中國科學(xué)院研究生院管理科學(xué)與工程專業(yè)，獲博士學(xué)位。歷任中央財(cái)政金融學(xué)院（現(xiàn)中央財(cái)經(jīng)大學(xué)）經(jīng)濟(jì)信息管理系助教，中國長城計(jì)算機(jī)集團(tuán)公司應(yīng)用開發(fā)部、發(fā)展計(jì)劃部職員，中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主任科員、副處長，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)資格管理部、場外市場委、發(fā)展戰(zhàn)略委主任，長安基金管理有限公司督察長。
李鑫先生，副總經(jīng)理，無黨派人士，畢業(yè)于對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，獲碩士學(xué)位。歷任工商銀行西安市鐘樓支行客戶經(jīng)理，湘財(cái)證券西安營業(yè)部銷售部經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，泰達(dá)荷銀基金管理有限公司華北區(qū)副總經(jīng)理、渠道總部總經(jīng)理，匯添富基金管理有限公司專戶理財(cái)部總監(jiān)、 機(jī)構(gòu)理財(cái)部總監(jiān)，上海尚陽投資管理有限公司副總經(jīng)理，上銀基金管理有限公司市場總監(jiān)兼子公司董事總經(jīng)理，現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司副總經(jīng)理。
4、基金經(jīng)理
王靖先生，澳大利亞國立大學(xué)財(cái)務(wù)管理碩士，對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，注冊金融分析師(CFA)。曾任職于畢馬威華振會(huì)計(jì)事務(wù)所、華夏基金管理有限公司基金運(yùn)作部、華融證券股份有限公司資產(chǎn)管理部和國盛證券有限責(zé)任公司資產(chǎn)管理總部。歷任華融穩(wěn)健成長1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和國盛金麒麟1號(hào)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資主辦人?，F(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司固定收益部總監(jiān)，北信瑞豐穩(wěn)定收益?zhèn)妥C券投資基金基金經(jīng)理（2014年8月27日起任職）、北信瑞豐宜投寶貨幣市場基金基金經(jīng)理（2014年11月20日起任職）、北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金經(jīng)理（2015年1月20日起任職）。
5、投資決策委員會(huì)成員
總經(jīng)理朱彥先生，副總經(jīng)理高峰先生，投資研究部基金經(jīng)理王靖先生，中央交易室副總監(jiān)吳士彬先生。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
二、 基金托管人
一、基金托管人概況
（一）基本情況
名稱：華夏銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號(hào)（100005）
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號(hào)（100005）
法定代表人：吳建
成立時(shí)間：1992年10月14日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：10,685,572,211元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：中國人民銀行[銀復(fù)（1992）391號(hào)]
基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]25號(hào)
聯(lián)系人：徐昊光
電話：（010）85238982
傳真：（010）85238680
（二）主要人員情況
華夏銀行資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)市場一室、市場二室、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理室和運(yùn)營室4 個(gè)職能處室。資產(chǎn)托管部共有員工29 人，高管人員擁有碩士以上學(xué)位或高級職稱。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
華夏銀行于2005年2月23日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)，獲得證券投資基金托管資格，是《證券投資基金法》和《證券投資基金托管資格管理辦法》實(shí)施后取得證券投資基金托管資格的第一家銀行。自成立以來，華夏銀行資產(chǎn)托管部本著“誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的行業(yè)精神，始終遵循“安全保管基金資產(chǎn)，提供優(yōu)質(zhì)托管服務(wù)”的原則，堅(jiān)持以客戶為中心的服務(wù)理念，依托嚴(yán)格的內(nèi)控管理、先進(jìn)的技術(shù)系統(tǒng)、優(yōu)秀的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)格履行法律和托管協(xié)議所規(guī)定的各項(xiàng)義務(wù)，為廣大基金份額持有人和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，取得了優(yōu)異業(yè)績。截至2015年12月末，托管證券投資基金、券商集合計(jì)劃、銀行理財(cái)、信托、保險(xiǎn)等各類產(chǎn)品合計(jì) 651只，托管規(guī)模13065.25 億元。
二、基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度說明
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)華夏銀行股份有限公司的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，總行審計(jì)部對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。資產(chǎn)托管部內(nèi)部專門設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理室，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
（三）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的原則
1、合法性原則：必須符合國家及監(jiān)管部門的法律法規(guī)和各項(xiàng)制度并貫穿于 托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動(dòng)的始終；
2、完整性原則：一切業(yè)務(wù)、管理活動(dòng)的發(fā)生都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約必須滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋到資產(chǎn)托管部所有的部門、崗位和人員；
3、及時(shí)性原則：托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)必須在發(fā)生時(shí)能準(zhǔn)確及時(shí)地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)先”原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度；
4、審慎性原則：必須實(shí)現(xiàn)防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全與完整；
5、有效性原則：必須根據(jù)國家政策、法律及華夏銀行經(jīng)營管理的發(fā)展變化進(jìn)行適時(shí)修訂；必須保證制度的全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時(shí)限及人員的例外；
6、獨(dú)立性原則：資產(chǎn)托管部內(nèi)部專門設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理室，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。
（四）內(nèi)部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理辦法、實(shí)施細(xì)則、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程等，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格； 業(yè)務(wù)管理實(shí)行嚴(yán)格的復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；專門設(shè)置業(yè)務(wù)操作區(qū)，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；指定專人負(fù)責(zé)受托資產(chǎn)的信息披露工作，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對本基金管理人進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
托管人根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、其他相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，對基金投資范圍、投資對象、投資比例、融資比例、基金投資禁止行為、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金收益分配、相關(guān)信息披露等進(jìn)行監(jiān)督。
1、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、其他相關(guān)法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
2、對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
三、 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)：
名稱：北信瑞豐基金管理有限公司
注冊地址：北京市懷柔區(qū)九渡河鎮(zhèn)黃坎村735號(hào)
客服：400-0617-297
公司網(wǎng)址：www.bxrfund.com
2、其他銷售機(jī)構(gòu)：
（1）代銷銀行：華夏銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街 22 號(hào)（100005）
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街 22 號(hào)（100005）
法定代表人：吳建
客戶服務(wù)電話：95577
聯(lián)系人：陳秀良
傳真：010-85238680
公司網(wǎng)址： www.hxb.com.cn
（2）北京銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街甲17號(hào)首層
法定代表人：閆冰竹
客戶服務(wù)電話：95526
聯(lián)系人： 孔超
公司網(wǎng)址：http://www.bankofbeijing.com.cn/
（3）名稱：深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)華強(qiáng)北路賽格科技園4棟10層1006號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國際企業(yè)大廈C座9層
法定代表人：楊懿
客戶服務(wù)電話：4001661188
聯(lián)系人： 張燕
聯(lián)系電話：010-83363099
公司網(wǎng)址：http://www.jrj.com.cn
（4）名稱:廈門市鑫鼎盛控股有限公司
注冊地址:廈門市思明區(qū)鷺江道2號(hào)第一廣場1501-1504
辦公地址:廈門市思明區(qū)鷺江道2號(hào)第一廣場1501-1504
法定代表人:林松
客戶服務(wù)電話: 0592-3122731
聯(lián)系人:徐明靜
聯(lián)系電話:0592-3122716
基金網(wǎng)站:www.xds.com.cn
（5）名稱：深圳眾祿基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)發(fā)展銀行25層IJ單元
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)發(fā)展銀行25層IJ單元
法定代表人：薛峰
客戶服務(wù)電話：4006788887
聯(lián)系人：董彩平
傳真：0755-82080798
公司網(wǎng)址：www.zlfund.cn
（6）名稱：上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?95號(hào)3C座7樓
法定代表人：其實(shí)
客戶服務(wù)電話：4001818188
聯(lián)系人：丁姍姍
傳真：021-64385308
公司網(wǎng)址：www.fund.eastmoney.com
（7）名稱：上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)歐陽路196號(hào)26號(hào)樓2樓41號(hào)
辦公地址：上海市浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國際大廈903-906室（200120）
法定代表人：楊文斌
客戶服務(wù)電話：4007009665
聯(lián)系人：路鵬飛
傳真：021-68596919
公司網(wǎng)址：http://www.ehowbuy.com
（8）名稱：杭州數(shù)米基金銷售有限公司
注冊地址：杭州市余杭區(qū)倉前街道海曙路東2號(hào)
辦公地址：浙江省杭州市濱江區(qū)江南大道３５８８號(hào)１２層
法定代表人：陳柏青
客戶服務(wù)電話：4000766123
聯(lián)系人：韓愛彬
公司網(wǎng)址：http://www.fund123.cn
（9）名稱：上海長量基金銷售投資顧問有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號(hào)2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東大道555號(hào)裕景國際B座16層
法定代表人：張躍偉
客戶服務(wù)電話：4000891289
傳真：021-20681861
公司網(wǎng)址：www.erichfund.com
（10）名稱：浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市翠柏路7號(hào)杭州電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園2號(hào)樓2樓
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)文二西路1號(hào)樓元茂大廈903室
法定代表人：凌順平
客戶服務(wù)電話：4008773772
聯(lián)系人：楊翼
傳真：0571-88910240
公司網(wǎng)址：www.5ifund.com
（11）名稱：北京展恒基金銷售有限公司
注冊地址：北京市順義區(qū)后沙峪鎮(zhèn)安富街6號(hào)
辦公地址：北京市朝陽區(qū)華嚴(yán)北里2號(hào)民建大廈6層
法定代表人：閆振杰
客戶服務(wù)電話：4008886661
聯(lián)系人：翟飛飛
聯(lián)系電話：010-62020088-6006
傳真：010-62020355
公司網(wǎng)址：www.myfund.com
（12）名稱：宜信普澤投資顧問（北京）有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號(hào)9號(hào)樓15層1809
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號(hào)SOHO現(xiàn)代城C座1809
法定代表人：沈偉樺
客戶服務(wù)電話：4006099200
聯(lián)系人：劉夢軒
傳真：010-85894285
公司網(wǎng)址：www.yixinfund.com
（13）名稱：萬銀財(cái)富（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號(hào)院5號(hào)樓3201內(nèi)3201單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號(hào)院5號(hào)樓3201內(nèi)3201單元
法定代表人：王斐
客戶服務(wù)電話：4000816655
聯(lián)系人：廉亮
聯(lián)系電話：010-53300532
傳真：010-59393074
公司網(wǎng)址：www.wy-fund.com
（14）深圳宜投基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路鯉魚門街1號(hào)前海深港合作區(qū)管理局綜合辦公樓A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司）
辦公地址：深圳市福田區(qū)金田路2028號(hào)皇崗商務(wù)中心2405
法定代表人：華建強(qiáng)
聯(lián)系電話：0755-82777673
聯(lián)系人：劉勇
傳真：0755-88603185
（15）名稱: 北京錢景財(cái)富投資管理有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)丹棱街6號(hào)1幢9層1008-1012
辦公地址：北京市海淀區(qū)丹棱街6號(hào)1幢9層1008-1012
法定代表人: 趙榮春
客戶服務(wù)電話: 400-893-6885
聯(lián)系人: 高靜
公司網(wǎng)址: http://www.qianjing.com/
（16）名稱：上海聯(lián)泰資產(chǎn)管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)富特北路277號(hào)3層310室
辦公地址：上海市長寧區(qū)金鐘路658弄二號(hào)樓B座6樓
法定代表人：燕斌
客戶服務(wù)電話：021-51507071
聯(lián)系電話：021-51507071
傳真：021-62990063
公司網(wǎng)址：www.66zichan.com
（17）名稱: 上海匯付金融服務(wù)有限公司
注冊地址：上海市中山南路100號(hào)金外灘國際廣場19樓
辦公地址：上海市中山南路100號(hào)金外灘國際廣場19樓
法定代表人: 馮修敏
客戶服務(wù)電話: 4008202819
聯(lián)系人: 陳云卉
公司網(wǎng)址: http://www.chinapnr.com/
（18）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號(hào)
法定代表人：王常青
客戶服務(wù)電話：95587
聯(lián)系人： 許夢園
公司網(wǎng)址：http://www.csc108.com/
（19）名稱：中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號(hào)中信證券大廈
法定代表人：王東明
客戶服務(wù)電話：95548
聯(lián)系人：侯艷紅
傳真：010-60836221
公司網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com
（20）名稱：安信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)金田路4018號(hào)安聯(lián)大廈35樓28層A02單元（518026）
辦公地址：深圳市福田區(qū)金田路4018號(hào)安聯(lián)大廈35樓28層A02單元（518026）
法定代表人：牛冠興
客戶服務(wù)電話：4008001001
聯(lián)系人：鄭向溢
傳真：0755-82558355
公司網(wǎng)址：http://www.essence.com.cn
（21）名稱：西南證券股份有限公司
注冊地址：重慶市江北區(qū)橋北苑8號(hào)西南證券大廈5樓
辦公地址：重慶市江北區(qū)橋北苑8號(hào)
法定代表人：余維佳
客戶服務(wù)電話：4008096096
聯(lián)系人：張煜
傳真：023-63786212
公司網(wǎng)址：www.swsc.com
（22）名稱：中信證券（浙江）有限責(zé)任公司
注冊地址：浙江省杭州市解放東路29號(hào)迪凱銀座22、23層
辦公地址：浙江省杭州市解放東路29號(hào)迪凱銀座22、23層
法定代表人：沈強(qiáng)
客戶服務(wù)電話：95548
聯(lián)系人：王佳苗
傳真：0571-85783771
公司網(wǎng)址：www.bigsun.com.cn
（23）名稱: 華泰證券股份有限公司
注冊地址: 南京市中山東路90號(hào)
法定代表人: 吳萬善
客戶服務(wù)電話: 95597
聯(lián)系人: 龐曉蕓
華泰證券網(wǎng)站: www.htsc.com.cn
（24）名稱: 山西證券股份有限公司
注冊地址：陜西省太原市府西街69號(hào)山西國際貿(mào)易中心東塔樓
辦公地址：陜西省太原市府西街69號(hào)山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人: 侯巍
客服電話: 96673
山西證券網(wǎng)站: http://www.sxzq.com/
（25）名稱：中信證券（山東）有限責(zé)任公司
注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)青島國際金融廣場1號(hào)樓20層
辦公地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)青島國際金融廣場1號(hào)樓20層
法定代表人：楊寶林
客戶服務(wù)電話：95548
聯(lián)系人：趙艷青
聯(lián)系電話：0532-85023924
傳真：0532-85022605
（26）名稱: 東興證券股份有限公司
地址: 北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)新盛大廈 12、15 層
法定代表人: 魏慶華
客戶服務(wù)電話: 4008888993
聯(lián)系人: 湯漫川
東興證券網(wǎng)站: www.dxzq.net
（27）名稱：信達(dá)證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人：張志剛
客戶服務(wù)電話：4008008899
聯(lián)系人：鹿馨方
傳真：010-63080978
公司網(wǎng)址：www.cindasc.com
（28）名稱：廣州證券股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號(hào)廣州國際金融中心主塔19樓
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號(hào)廣州國際金融中心主塔19樓
法定代表人：邱三發(fā)
客戶服務(wù)電話：961303
聯(lián)系人：林潔茹
聯(lián)系電話：020-88836999
公司網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（29）名稱：國聯(lián)證券股份有限公司
注冊地址：江蘇省無錫市金融一街8號(hào)7-9層（214121）
辦公地址：江蘇省無錫市金融一街8號(hào)7-9層（214121）
法定代表人：姚志勇
客戶服務(wù)電話：95570
聯(lián)系人：沈剛
傳真：0510-82830162
公司網(wǎng)址：http://www.glsc.com.cn/
（30）名稱：國都證券有限責(zé)任公司
注冊地址：北京市東城區(qū)東直門南大街3號(hào)國華投資大廈9層10層（100007）
辦公地址：北京市東城區(qū)東直門南大街3號(hào)國華投資大廈9層10層（100007）
法定代表人：常喆
客戶服務(wù)電話：4008188118
聯(lián)系人：黃靜
傳真：010-84183311
公司網(wǎng)址：http://www.guodu.com
（31）名稱：東海證券有限責(zé)任公司
注冊地址：江蘇省常州市延陵西路23號(hào)投資廣場18樓（213003）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1928號(hào)東海證券大廈（200125）
法定代表人：朱科敏
客戶服務(wù)電話：4008888588
聯(lián)系人：汪匯
傳真：021-50498871
公司網(wǎng)址：http://www.longone.com.cn
（32）名稱：聯(lián)訊證券股份有限公司
注冊地址：廣東省惠州市惠城區(qū)江北東江三路廣播電視新聞中心（516003）
辦公地址：廣東省惠州市惠城區(qū)江北東江三路廣播電視新聞中心（516003）
法定代表人：徐剛
客戶服務(wù)電話：95564
聯(lián)系人：張悅
傳真：0752-2119369
公司網(wǎng)址：http://www.lxzq.com.cn
（33）名稱: 華融證券股份有限公司
注冊地址: 北京市西城區(qū)金融大街8號(hào)中國華融大廈 A座3層
法定代表人: 祝獻(xiàn)忠
客戶服務(wù)電話: 400-898-9999
聯(lián)系人: 李慧靈
華融證券網(wǎng)站: www.hesec.com.cn
（34）名稱：宏信證券有限責(zé)任公司
注冊地址：四川省成都市人民南路二段18號(hào)川信大廈10樓（610016）
辦公地址：四川省成都市人民南路二段18號(hào)川信大廈10樓（610016）
法定代表人：吳玉明
客戶服務(wù)電話：4008366366
傳真：028-86199079
公司網(wǎng)址：http://www.hx818.com
（35）其他基金銷售機(jī)構(gòu)情況詳見基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
二、登記機(jī)構(gòu)
聯(lián)系人：呂佳靜
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：俞衛(wèi)鋒
聯(lián)系人：孫睿
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：呂紅、孫睿
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號(hào)星展銀行大廈6樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號(hào)星展銀行大廈6樓
法定代表人：李丹
聯(lián)系人：張勇
聯(lián)系電話：010-65338100
傳真：010-65338800
經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師：張勇、薛競
四、 基金的名稱和類型
本基金名稱：北信瑞豐穩(wěn)定收益?zhèn)妥C券投資基金
基金類型：契約型開放式
五、 基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，力求獲得高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
二、投資范圍
本基金投資于國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金不直接從二級市場買入股票、權(quán)證等，不參與一級市場的新股申購或增發(fā)新股。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
1、信用債投資策略
本基金將重點(diǎn)投資信用類債券，以提高組合收益能力。信用債券相對央票、國債等利率產(chǎn)品的信用利差是本基金獲取較高投資收益的來源，本基金將在北信瑞豐基金內(nèi)部信用評級的基礎(chǔ)上和內(nèi)部信用風(fēng)險(xiǎn)控制的框架下，積極投資信用債券，獲取信用利差帶來的高投資收益。
債券的信用利差主要受兩個(gè)方面的影響，一是市場信用利差曲線的走勢；二是債券本身的信用變化。本基金依靠對宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、行業(yè)信用狀況、信用債券市場流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用債券供需情況等的分析，判斷市場信用利差曲線整體及分行業(yè)走勢，確定各期限、各類屬信用債券的投資比例。依靠內(nèi)部評級系統(tǒng)分析各信用債券的相對信用水平、違約風(fēng)險(xiǎn)及理論信用利差，選擇信用利差被高估、未來信用利差可能下降的信用債券進(jìn)行投資，減持信用利差被低估、未來信用利差可能上升的信用債券。
2、收益率曲線策略
收益率曲線形狀變化代表長、中、短期債券收益率差異變化，相同久期債券組合在收益率曲線發(fā)生變化時(shí)差異較大。通過對同一類屬下的收益率曲線形態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動(dòng)進(jìn)行分析，首先可以確定債券組合的目標(biāo)久期配置區(qū)域并確定采取子彈型策略、啞鈴型策略或梯形策略；其次，通過不同期限間債券當(dāng)前利差與歷史利差的比較，可以進(jìn)行增陡、減斜和凸度變化的交易。
3、杠桿放大策略
杠桿放大操作即以組合現(xiàn)有債券為基礎(chǔ)，利用買斷式回購、質(zhì)押式回購等方式融入低成本資金，并購買剩余年限相對較長并具有較高收益的債券，以期獲取超額收益的操作方式。
4、資產(chǎn)支持證券投資策略
當(dāng)前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主（包括以銀行貸款資產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)），仍處于創(chuàng)新試點(diǎn)階段。產(chǎn)品投資關(guān)鍵在于對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，對個(gè)券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和價(jià)值評估后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資，以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
今后，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，基金還將積極尋求其他投資機(jī)會(huì)，如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，本基金將在履行適當(dāng)程序后，將其納入投資范圍以豐富組合投資策略。
四、投資決策依據(jù)和決策程序
1、決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。依法決策是本基金進(jìn)行投資的前提；
（2）宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境和證券市場走勢。這是本基金投資決策的基礎(chǔ)；
（3）投資對象收益和風(fēng)險(xiǎn)的配比關(guān)系。在充分權(quán)衡投資對象的收益和風(fēng)險(xiǎn)的前提下做出投資決策，是本基金維護(hù)投資人利益的重要保障。
2、決策程序
（1）決定主要投資原則：投資決策委員會(huì)決定基金的主要投資原則，并對基金投資組合的資產(chǎn)配置比例等提出指導(dǎo)性意見。
（2）提出投資建議：固定收益部研究員以外部研究報(bào)告以及其他信息來源作為參考，對利率市場、信用市場進(jìn)行研究，提出債券市場運(yùn)行趨勢的分析觀點(diǎn)，在重點(diǎn)關(guān)注的投資產(chǎn)品范圍內(nèi)根據(jù)自己的研究選出有投資價(jià)值的各類債券向基金經(jīng)理做出投資建議。研究員根據(jù)基金經(jīng)理提出的要求對各類投資品種進(jìn)行研究并提出投資建議。
（3）制定投資決策：基金經(jīng)理在遵守投資決策委員會(huì)制定的投資原則前提下，根據(jù)研究員提供的投資建議以及自己的分析判斷，做出具體的投資決策。
（4）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)定期召開會(huì)議，對基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制意見。
（5）評估和調(diào)整決策程序：基金管理人有權(quán)根據(jù)環(huán)境的變化和實(shí)際的需要調(diào)整決策的程序。
五、投資限制
（一）禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（二）投資組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金不直接從二級市場買入股票、權(quán)證等，也不參與一級市場的新股申購或增發(fā)新股；
（3）本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%；
（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（9）項(xiàng)另有約定外，因證券市場波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)、股權(quán)分置改革中支付對價(jià)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
六、業(yè)績比較基準(zhǔn)
中債信用債總指數(shù)
根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取中債信用債總指數(shù)作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。中債信用債總指數(shù)是全面反映信用債的總指標(biāo)，樣本范圍包括：信用債，包括企業(yè)債、公司債、金融債（不含政策性金融債）、短期融資券和中期票據(jù)等。中債信用債總指數(shù)在樣券的選擇和財(cái)富指標(biāo)的計(jì)算上都更具備基金跟蹤的可投資性，是中央國債登記結(jié)算公司專門針對債券市場投資性需求開發(fā)的指數(shù)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推出時(shí)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，無需召開基金份額持有人大會(huì)。
七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，其長期平均預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
八、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人的利益。
九、基金的融資融券、轉(zhuǎn)融通
本基金可以根據(jù)屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資融券、轉(zhuǎn)融通。待基金參與融資融券和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定頒布后，基金管理人可以在不改變本基金既有投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征并在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，參與融資融券業(yè)務(wù)以及通過證券金融公司辦理轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，以提高投資效率及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。屆時(shí)本基金參與融資融券、轉(zhuǎn)融通等業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制原則、具體參與比例限制、費(fèi)用收支、信息披露、估值方法及其他相關(guān)事項(xiàng)在履行適當(dāng)程序后按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及其他相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
十、基金的投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人華夏銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2016年1月15日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2015年12月31日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
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2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。
3、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
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5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
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6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
8、報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
8.1本期國債期貨投資政策
本基金投資范圍未包括國債期貨，無相關(guān)投資政策。
8.2報(bào)告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
注：本基金報(bào)告期內(nèi)未參與國債期貨投資。
8.3本期國債期貨投資評價(jià)
本基金報(bào)告期內(nèi)未參與國債期貨投資，無相關(guān)投資評價(jià)。
9、投資組合報(bào)告附注
9.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
9.2本基金投資的前十名證券沒有超出基金合同規(guī)定的備選證券庫。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
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9.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
9.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。
六、 基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2015年12月31日。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本報(bào)告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
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七、 基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、從C類基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.7%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.7%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.2%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、從C類基金份額的基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.35%。本基金銷售服務(wù)費(fèi)按前一日C類基金份額資產(chǎn)凈值的0.35%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給各銷售機(jī)構(gòu)，或一次性支付給基金管理人并由基金管理人代付給各基金銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類中第4－9項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
八、對招募說明書更新部分的說明
一、更新了“重要提示”相關(guān)信息。
二、更新了“基金管理人”相關(guān)信息。
三、更新了“相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”中相關(guān)信息。
四、更新了“基金的投資”相關(guān)信息。
五、更新了“基金的業(yè)績”相關(guān)信息。
六、更新了“基金的業(yè)績”相關(guān)信息。
上述內(nèi)容僅為摘要，需與本基金《招募說明書》（正文）所載之詳細(xì)資料一并閱讀。
北信瑞豐基金管理有限公司
2016年4月7日
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