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中山銀聯(lián)pos機
據(jù)媒體報道，在中國支付清算協(xié)會日前召開的第二屆會員代表大會上，由協(xié)會組織建設非銀行支付機構網(wǎng)絡清算平臺的議案獲得通過。央行主管支付的副行長范一飛表示，協(xié)會要切實制定行業(yè)發(fā)展的基本規(guī)則，維護行業(yè)共同利益，加快網(wǎng)絡清算平臺建設進度，盡快在自律與服務方面取得實效。
業(yè)內認為，網(wǎng)絡清算平臺的作用與銀聯(lián)相似，可理解為一個網(wǎng)絡版的銀聯(lián)，第三方支付機構接入平臺后，可接入平臺所對接的所有銀行。這對于持有互聯(lián)網(wǎng)支付牌照的支付機構，有其是相對弱小的公司來說是個利好。網(wǎng)絡版銀聯(lián)的發(fā)展可降低現(xiàn)有支付公司的成本，并提高支付效率，對支付行業(yè)起到規(guī)范作用。數(shù)據(jù)顯示，截至去年底，我國使用網(wǎng)上支付的用戶規(guī)模達4.16億，增長率達36.8%。隨著第三方支付市場爆發(fā)式增長，行業(yè)的規(guī)范發(fā)展將令持有牌照的公司率先受益。
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中科金財:外延融合發(fā)展,逐步布局互金生態(tài)
業(yè)績增長來源于濱河創(chuàng)新并表,業(yè)務協(xié)同效應顯著.銀行影像業(yè)務收入同比增長54.65%, 而數(shù)據(jù)中心建設業(yè)務和IT服務管理業(yè)務同比變化分別為8.67%和-4.37%,低于營收整體增速21.11%.銀行影像,數(shù)據(jù)中心和IT服務管理三大業(yè)務毛利同比變化175.81%,-18.88%和-0.69%,銀行影像業(yè)務盈利增厚迅速.從營收和利潤來看,濱河創(chuàng)新對公司業(yè)績貢獻顯著.影像業(yè)務營收和毛利快速增長源于濱河創(chuàng)新全年并表,濱河創(chuàng)新扣非凈利潤為7,269.22萬元,占比51%,為集團貢獻過半利潤.2015年公司整體毛利率從24.17%提升到28.90%,同比增加4.73個百分點,凈利率從7.18%提升到12.16%,同比增加4.98個百分點,公司盈利能力有顯著提高.
多點布局,掌控金融資產交易所和期貨的稀缺牌照資源.公司2015年先后入股大金所和安糧期貨,而安糧期貨是安金所主要股東.目前公司掌握兩張金融資產交易所牌照和一張期貨牌照,卡位稀缺牌照資源,掌握發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務的核心資產.
布局"資金+數(shù)據(jù)+資產+交易",構建完整的互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài).資金層面,公司通過構建互聯(lián)網(wǎng)銀行云平臺實現(xiàn)與中小銀行連接.數(shù)據(jù)層面,公司入股中關村互聯(lián)網(wǎng)金融中心,控制數(shù)據(jù)端資源,并且增資國信新網(wǎng),開展云服務,提高公司數(shù)據(jù)分析能力.在資產端,公司先后與華夏幸福（600340）和中航集團合作, 對接大型企業(yè)的優(yōu)質資產.交易層面,公司旗下?lián)碛写蠼鹚桶步鹚鶅纱蠼鹑谫Y產交易所. 公司目前已經(jīng)成功打造"資金+數(shù)據(jù)+資產+交易"完整的互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)體系,打開估值想象空間.
東北證券（000686）預計公司2016/2017年EPS0.65/0.87元,對應PE95.65/71.90倍,給予"增持"評級.
風險提示:互金業(yè)務發(fā)展不及預期的風險,并購企業(yè)整合的風險
恒生電子:不甘平凡引領創(chuàng)新的金融科技霸主
行業(yè)領導地位鑄就靚麗業(yè)績,2016年仍將維持高增長.公司在驚濤駭浪的資本市場中凸顯金融IT霸主本身, 2015年收入增56%,凈利潤增25.85%,受恒生網(wǎng)絡處罰影響,公司計提預計負債5,777萬,同時對1.12億應收款項全額計提,對最終利潤產生約1.1億的影響, 使得利潤增速低于營收.公司資本市場線受金融行業(yè)發(fā)展驅動而快速增長,營收規(guī)模增43%至13億元;互聯(lián)網(wǎng)產品線業(yè)務因恒生2.0業(yè)務在去年蓬勃發(fā)展,營收規(guī)模增357%至4.44億元;銀行業(yè)務線保持相對穩(wěn)定增13.5%至3.41億元.我們預計,公司目前在交易系統(tǒng)市場份額有望占據(jù)證券行業(yè)50%, 信托綜合平臺60%,基金行業(yè)70%和銀行理財平臺80%以上,具有絕對份額優(yōu)勢.隨著國內金融市場規(guī)模和產品的不斷擴張和豐富,借助其絕對王者的市場地位,公司必將受益于金融交易系統(tǒng)需求的多元化和飛速發(fā)展.
恒生2.0創(chuàng)新遇挫, 不改創(chuàng)新引領趨勢,2.0/3.0創(chuàng)新路徑清晰.在今年市場大幅波動背景下,恒生2.0業(yè)務創(chuàng)新遭遇一定的政策瓶頸,目前公司已成立合規(guī)部門,強化對金融IT交易創(chuàng)新的把控年報中, 公司明確指出2.0基于云計算互聯(lián)網(wǎng)實現(xiàn)IT托管服務的創(chuàng)新模式,和恒生3.0基于跨機構接口互聯(lián)互通提供協(xié)作服務合作分成的未來創(chuàng)新方向,這預計將包括類似iTN,網(wǎng)金社等的創(chuàng)新,仍將是未來發(fā)展的核心亮點和關注點.
我們認為,基于公司在金融業(yè)交易系統(tǒng)的近乎壟斷地位,其對跨架構接口的整合能力, 將是其實現(xiàn)2.0和3.0創(chuàng)新的獨特競爭優(yōu)勢,其他金融IT廠商無法比擬,我們看好其引領創(chuàng)新的確定性.
重研發(fā)投入, 區(qū)塊鏈,機器人（300024）投顧等有望成為價值爆發(fā)新突破口.公司2015年新增研發(fā)人員近900人增1/3左右, 研發(fā)費用更是從5.9億提升至8.6億,并全部費用化,公司在經(jīng)紀業(yè)務線NF2.0,資管業(yè)務線,交易所業(yè)務線均實現(xiàn)全面持續(xù)升級,為客戶打造了良好的使用體驗.而公司在區(qū)塊鏈, 機器人投顧等領域持續(xù)投入研發(fā),特別是在區(qū)塊鏈方面,其研發(fā)的基于聯(lián)盟連的數(shù)字票據(jù)系統(tǒng),有望成為國內區(qū)塊鏈協(xié)作鏈領域的首個局部應用探索.我們認為, 在金融IT交易系統(tǒng)的分支上,恒生的創(chuàng)新經(jīng)歷著從IT后端向前端延伸的恒生2.0機遇, 同時也潛伏著金融IT交易系統(tǒng)深層次技術革新所帶來的機遇,典型如區(qū)塊鏈技術,有望帶來金融IT業(yè)特別是恒生再一次的價值爆發(fā).
評級面臨的主要風險競爭風險,政策風險.
中銀國際預計公司2016到2018年每股收益分別為1.101元,1.376元和1.777元.市場中金融IT相關個股市盈率區(qū)間從68到210倍,我們保守給予較低的80倍市盈率.參考2016年1.101元的每股收益,目標價由84.08元上調至88.08元.
同方國芯:傳統(tǒng)業(yè)務穩(wěn)健成長,并購投資打造行業(yè)龍頭
智能卡特種集成電路持續(xù)穩(wěn)定增長:2015年總體營收增速為15.02%,細分來看智能卡和特種集成電路收入分別同比增長21.16%和25.10%,保持了穩(wěn)健的成長.產品結構的調整使得智能卡毛利下滑6.5個百分點,但是特種集成電路產品的毛利率則顯著提升10.9個百分點,進而推勱整體盈利能力的上升.
收購臺灣封測企業(yè)股權,拓展公司產業(yè)布局:公司分別以38.10億元和23.41億元人民幣收購臺灣力成科技和臺灣南茂科技各25%的新增収行股仹,上述公司作為臺灣市場重要的集成電路封測企業(yè), 公司在入股完成后將會有效拓展在半導體集成電路領域的產業(yè)布局, 從純設計企業(yè)逐步拓展至全產業(yè)鏈.未來,公司仍然將進一步尋找外延幵購擴張的機會,做大做強封測業(yè)務.
依托紫光集團, 打造集成電路行業(yè)龍頭:2015年11月,公司通過向大股東紫光集團等定向增収800億人民幣,其中600億元用于建設存儲器芯片工廠,結合公司之前通過收購獲得國內重要存儲器廠商西安華芯半導體, 公司預計將通過自主研収和國際合作的途徑,將集成電路存儲器業(yè)務打造成為公司的核心業(yè)務之一,成為中國半導體行業(yè)的領軍企業(yè).
投資建議:對于公司的估值預測我們分為兩個部分,公司原先業(yè)務我們預計能夠在2016年~2018年分別貢獻4.4億, 5.1億及5.5億元凈利潤,對應勱態(tài)PE估值46.4倍,40.0倍及37.0倍, 存儲器芯片廠以達產凈利潤87.5億,對應勱態(tài)PE估值20倍,收購臺灣力成及產業(yè)鏈投資目前丌測算增值,仍基于投資額200億估值,因此整體給予2,154億市值預期,對應股仹數(shù)35.7億股,目標價60.34元.
華金證券預測2016年至2018年每股收益分別為0.25, 1.68和2.44元.給予買入-A建議,6個月目標價為60.34元.
風險提示:存儲器芯片項目投資收益丌及預期;現(xiàn)有業(yè)務民用FPGA投放市場丌及預期;傳統(tǒng)智能卡業(yè)務叐到市場競爭壓力盈利能力降低.
金證股份:業(yè)績持續(xù)增長,互聯(lián)網(wǎng)金融云平臺3.0呼之欲出
轉型期業(yè)績保持持續(xù)增長.公司2015年實現(xiàn)營收26.14億元,同比增長10.42%;實現(xiàn)營業(yè)利潤2.93億元,同比增長52.02%;實現(xiàn)利潤總額3.12億元,同比增長57.18%;歸屬母公司凈利潤2.55億元,同比增長66.12%;
扣非凈利潤2.35億元, 同比增長56.19%.公司雖然營業(yè)收入同比增長10.42%,但由于毛利率較高定制軟件收入大幅增長40.74%,使得毛利率提高(增加3.56個百分點達到25.2%), 凈利潤較上年同期大幅增長(提高3.18個百分點達到10.66%).此外,公司利息收入由1.29億元增加到1.67億元,使得財務費用同比下降36.01%,也是公司凈利潤增長的重要原因.
全線布局金融IT.證券IT,優(yōu)勢地位持續(xù)鞏固:"萬億"交易系,賬戶,資金,登記托管系統(tǒng),均在各家新老客戶上線實施.產品覆蓋了經(jīng)紀,信用,場外,期權,及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等多市場.基金IT,以新籌基金為突破口:2015年公司共獲取14家新籌基金客戶,公募基金客戶累計突破60家.獲取40余家第三方基金代銷機構項目,目前已經(jīng)累計超過110家.此外在信托公司,保險公司,期貨公司等業(yè)務領域也取得了很大突破.互聯(lián)網(wǎng)金融IT,打造互聯(lián)網(wǎng)金融內容服務提供商:金微藍以互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務為核心,以現(xiàn)有與券商,銀行,期貨, 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的合作為契機,加速互聯(lián)網(wǎng)金融相關產品的開發(fā)與上線,加強iWeLan云平臺在行業(yè)中的影響力, 公司與大智慧（601519）,雪球,京東等多家互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以及國海,湘財,中山等多家券商簽訂了合作協(xié)議, 共同探索互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展路徑.綜合金融IT,積極拓展第三代的服務收費模式.
新增客戶21家, 其中產股權4家;金融資產6家;互聯(lián)網(wǎng)金融5家;商品現(xiàn)貨5家;碳排放1家.并在"壹融通"第二代盈利模式成功落地的基礎上, 逐步拓展第三代的服務收費模式.
從金融IT戰(zhàn)略,到互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略.公司在"回歸金融IT"戰(zhàn)略的基礎上提出優(yōu)化升級,即"金證互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略".2015年公司從設立金微藍,收購聯(lián)龍博通,到與平安戰(zhàn)略合作, 都是這一戰(zhàn)略不斷落地的體現(xiàn),未來公司將從互聯(lián)網(wǎng)金融云服務2.0向互聯(lián)網(wǎng)金融云平臺3.0邁進.
海通證券（600837）預計公司2016-2017年EPS分別為0.39元和0.58元.考慮到公司金融IT領域的優(yōu)勢,未來6個月的目標價為43.32元,對應2016年PE110倍,維持"買入"評級.
不確定因素.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務低于預期,政策風險,系統(tǒng)性風險.
新國都:商戶金融變現(xiàn)布局更加明朗
共同參與發(fā)起設立公開募集證券投資基金管理有限公司.3月29日新國都（300130）公告通過了《共同參與發(fā)起設立公開募集證券投資基金管理有限公司》, 擬與公司關聯(lián)股東劉亞先生, 開源證券股份有限公司,陜西煉石有色（000697）資源股份有限公司,上海投杉投資管理合伙企業(yè)(有限合伙), 張政先生共同出資15,000萬元發(fā)起設立公開募集證券投資基金管理有限公司.
其中:公司出資3,000萬元,占該基金公司注冊資本總額的20%.
以支付為抓手, 提供圍繞商戶運營線下支付場景需求.公司主業(yè)POS機銷量市場前三,業(yè)務收入逐年增長.2015年整體思路逐漸清晰,董事長提出通過線下POS業(yè)務切入到互聯(lián)網(wǎng)金融領域的戰(zhàn)略.新國都擁有完整的后臺系統(tǒng), 完善的商戶維護和地推團隊,將從技術的角度去改造支付的成本和流程.預計支付接口, 清分,積分平臺,商戶管理,風控模型均已成熟. 將會通過數(shù)據(jù)運營線下服務以及支付的線下通道向互聯(lián)網(wǎng)金融服務延伸.
通過支付入口向交易端和資金端延伸.支付控制了兩個關鍵的入口:交易的入口和資金入口.公司2013年搭建的面向線下收單支付的云平臺,截止2015已接入高質量商戶20萬交易量近10億, 同比增長300%,構建了銀行和商戶之間重要的渠道,預計平臺優(yōu)勢是導流.
可以把支付往交易的體系上延伸,通過較強的商戶粘性,尋找找商戶資金的管理需求.
本次參與設立公募基金,屬產業(yè)鏈延伸,落實"商戶終端+終端運營+運營聯(lián)網(wǎng)+商戶金融".
目前公募基金成為僅次于銀行存款的第二大大眾理財通道, 公司通過參與發(fā)起設立公開募集證券投資基金管理有限公司涉足基金業(yè)務,優(yōu)化經(jīng)營結構,拓寬公司業(yè)務領域及業(yè)務服務范圍. 自2014年至今始終致力于尋找設計和開發(fā)當前投資者需要的理財產品,能夠為平臺商戶提供更加優(yōu)質全面的服務.本次投資是新國都正式將其核心商業(yè)資源向金融服務方向進行轉化的標志,符合公司戰(zhàn)略發(fā)展方向.
申萬宏源（000166）預計2015-2017年收入分別為9.75,11.33和14.36億元,歸屬母公司凈利潤分別為0.83, 1.12,1.43億元,EPS為0.36,0.49,0.63元,2014年已體現(xiàn)經(jīng)營與戰(zhàn)略拐點,維持"買入"評級.
不懼行情！跟著主力這樣吃肉！
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